一、对提高我国金融监管有效性探讨（论文文献综述）
陈自中[1]（2021）在《H市银保监分局银行业监管有效性研究》文中研究表明
周香芸[2]（2020）在《基于评级选购模型的企业债券评级机构激励约束监管机制研究》文中研究表明随着我国企业债券发行规模日益扩大,信用评级在维持资本市场健康有序发展的过程中起到了非常重要的作用。近年来,高评级企业债券违约事件频发,说明我国企业债券评级“虚高”现象较严重。由于我国信用评级行业起步较晚,评级机构监管机制不够完善,导致评级不准确等问题。同时,经济周期波动也会影响评级准确性。如果不考虑经济周期波动因素,可能导致评级偏差,削弱金融市场资源配置功能。从监管的角度出发,如何解决评级“虚高”的问题,提高评级准确度成为学术界与业界关注的重要问题。因此,评级机构监管机制研究具有重要的现实意义和学术价值。本文以评级机构有效监管理论为基础,将激励机制、约束机制与监管制度相融合,优化设计评级机构监管机制。引入双声誉激励、惩罚约束成本、经济周期波动因素、国内外评级机构竞争等,拓展评级选购模型的应用范围。根据理论研究和实证检验,探讨双评级激励机制、非对称性惩罚约束机制、对称性惩罚约束机制的适用条件与监管效果。短期视角考虑经济周期波动对评级造成的偏差,仿真评级机构串谋激励约束机制的监管效果。长期视角引入国内外评级机构竞争,研究国内外双评级激励约束机制和国内外评级机构竞争监管机制的长期有效性。本论文主要研究内容包括四个方面:第一,根据评级监管法案《指引》中的条例,结合我国企业债券信用评级行业的实际情况,采用公众声誉和评级机构声誉刻画双声誉激励,构建评级选购双声誉模型。从评级机构期望收益和监管成本两个角度,探讨单评级机制和双评级激励机制的适用条件与效果;利用面板有序Logit模型,实证分析不同激励机制的监管效果。研究结果表明:单评级机制和双评级激励机制都能提高评级质量。与单评级机制和多评级机制相比,双评级激励机制能发挥较好的监管作用,有效地提高评级机构努力程度和企业债券评级准确性。第二,根据评级监管法案《规则》中的条例,引入投资者惩罚率、监管者惩罚率和评级机构惩罚成本,构建评级选购约束模型。从理论上,研究无监管、非对称性约束机制和对称性约束机制对评级准确性的影响。从评级高估和评级低估两个方面,探讨非对称性约束机制和对称性约束机制的适用条件与效果;采用面板有序Logit模型,实证分析不同约束机制的监管有效性。利用我国企业债券评级数据实证表明:加强评级机构惩罚力度,能在一定程度上解决评级“虚高”的问题。非对称性约束机制能有效地解决评级高估问题,对称性约束机制能较好地解决评级低估问题。评级监管部门在制定监管机制时,可以将非对称性约束机制和对称性约束机制相结合,提高企业债券评级准确性。第三,考虑短期经济周期波动下的评级偏差,引入经济状态转移概率矩阵,构建马尔科夫评级选购双声誉模型。从理论角度,探讨双评级激励机制和约束机制预防评级机构串谋的适用条件和效果。采用马尔科夫区制转移向量自回归模型,估计不同国家的经济状态转移概率矩阵;结合实证结果,利用数值仿真方法,比较双评级激励机制和约束机制的监管效果。仿真结果表明:评级监管者在实施双评级激励机制和约束机制时,需要分离短期经济周期变动对评级信息的影响。双评级激励机制在一定条件下能预防评级机构串谋。当双评级激励机制监管效果不显着时,采用约束机制能在一定程度上能解决评级机构串谋提供“虚高”评级的问题。第四,以我国评级行业对外开放政策为背景,研究国内外评级机构竞争对我国企业债券评级准确性的长期影响。引入评级机构的声誉资本、惩罚成本、评级成本和评级准确度等指标,构建差异性Hotelling评级选购模型。从理论角度,探讨国内外双评级激励约束机制和国内外评级机构竞争机制的效果;采用面板有序Logit模型,比较国内外双评级激励约束机制和评级机构竞争机制的监管有效性。研究结果表明:从长期视角来看,国内外双评级机制不能引导本土评级和中外合资评级达到趋同,而国内外评级机构竞争机制能够促进本土评级和中外合资评级的变化趋势相同。国内外评级机构竞争机制有助于提高本土评级准确性,最终实现国内外评级机构长期协调发展。
谢华隽[3]（2020）在《惠州市商业银行监管存在问题及对策研究》文中认为银行是中国金融四大支柱行业之一。随着金融创新步伐加快,商业银行体系复杂度、开放度越来越高,商业银行领域各种乱象和风险隐患层出不穷,商业银行内部违纪违法案件高发频发。近年来,惠州市商业银行出现了多起大型违法违规事件,反映出惠州市商业银行监管存在着较多问题。实践证明,良好的商业银行监督管理不仅有助于预防和减少金融危机的发生,也有助于提高银行系统的稳健性。因此,在惠州参与建设粤港澳大湾区和实现经济社会高质量发展的现实要求下,作为商业银行监管部门的中国银行保险监督管理委员会惠州监管分局如何强化监管之腕,加强监管协调,补齐监管短板,提升监管效能,引导惠州市商业银行充分发挥金融支持实体经济和防范风险的作用,切实筑牢安全防线,守住不发生系统性金融风险底线,具有重大的现实意义。论文在呈现惠州市商业银行监管现状的基础上,总结了惠州市商业银行监管存在市场准入监管有效性不足、非现场监管覆盖不全、现场检查针对性不强、风险监管和风险预警不充分、信息披露监管不严格等问题,并从监管法制、监管力量、监管机构、监管科技、外部环境等方面分析了导致这些问题的主要原因,在此基础上提出完善惠州市商业银行监管的解决对策:完善商业银行监管法律法规体系;优化横向纵向部门间的监管合作模式;加大科技投入运用,推动实施大数据监管;优化人力资源配置,加强惠州市商业银行监管力量;提高商业银行监管透明度,完善信息披露制度等。
李桂桂[4]（2020）在《民勤县薛百镇农村集体资金监管有效性研究》文中认为十九大报告中提出乡村振兴战略,强调要始终把解决好农业、农村、农民问题作为全党工作的重中之重。2020年中央一号文件再次聚焦“三农”问题,提出抓好“三农”领域重点工作,确保如期实现全面小康,然而全面建成小康社会的短板和难点依然是“三农”问题,就在农村。随着国家持续不断地加大对农村发展的扶持力度,农村集体资金总量也在不断的增大,如何有效地监管农村集体资金,成为当前农村工作的一项重要内容。近年来,我国农村集体资金领域问题频发,基层干部腐败现象依然存在,引起群众不满,引发群体性上访事件,导致干群关系恶化,政府公信力下降,影响我国农村社会的和谐稳定发展。乡镇政府作为行政组织系统的最底层,肩负着向老百姓宣传国家方针政策并贯彻落实的责任,在农村乃至整个国家经济社会发展中发挥着基础性作用,它是党和政府联系人民群众的纽带。农村集体资金监管工作能否促进全面建成小康社会的实现,需要乡镇政府健全农村集体资金监管制度,推进农村集体资金监管经常化、规范化、制度化,从而促进农业增产、农民增收、农村发展。本文以民勤县薛百镇为研究对象,聚焦于农村集体资金监管的有效性,采用问卷调查法和访谈法收集资料,分析薛百镇存在的农村集体资金监管问题,包括监管环节繁琐,管理人员调动频繁,民众的满意度低,政府监管不到位,村干部腐败现象依然存在,民众参与度低等问题。运用委托代理理论、集权与分权理论和利益相关者理论,从监管过程的有效性和监管结果的有效性两个方面,分析目前民勤县薛百镇农村集体资金监管有效性的影响因素,主要有监管制度不健全导致业务处理不规范;思想观念落后,财务公开不到位;会计人员专业性不强;监管部门的宣传力度不够;法制意识薄弱;缺乏有效监督。最后结合当地实际情况,提出提升农村集体资金监管有效性的对策建议,包括建立健全财务管理制度;提高信息公开程度;加强财会人员队伍建设;加强宣传教育;建立责任追究机制;畅通渠道,加强合力监管。
董运佳[5]（2016）在《我国影子银行监管有效性研究》文中提出影子银行,顾名思义是指复制传统银行信用中介功能,但游离于监管体系之外,或受到监管不足,像“影子”一样存在于金融体系中的机构或业务。2008年国际金融危机爆发后,“影子银行体系（Shadow Banking System）”被认为是危机的始作俑者之一,引起各界广泛的关注和讨论。从国际上看,影子银行以对冲基金、货币市场基金等非银行机构以及资产证券化和金融衍生品等产品或业务活动为主要表现形式,结构复杂、运作隐蔽、杠杆率高,且不受金融安全网保护,诱发了系统性金融风险,并加剧了危机扩散。近年来,美国、英国、欧盟等经济体纷纷启动金融监管改革,在传统微观审慎监管的基础上,重点加强对金融体系的宏观审慎监管和金融消费权益保护,体现了审慎监管与行为监管并重的“双峰”金融监管理念,并将加强影子银行监管作为监管改革的重要内容。国际货币基金组织（IMF）、金融稳定委员会（FSB）等国际组织也纷纷加大了对影子银行体系风险及治理路径的研究探索。从我国的情况看,金融深化以及金融抑制并存的局面为影子银行体系的产生与发展提供了空间。尤其是2011年以来,我国货币政策主基调由适度宽松转向稳健,传统银行体系的扩张受到了较大程度抑制,影子银行呈现出爆发式增长,为无法从常规渠道获取融资的市场主体提供了便利。同时,影子银行体系风险以及对经济金融体系的负面影响也开始频繁暴露,引起各界的普遍关注,尤其是监管机构的警觉。实践层面,为防范化解影子银行体系风险,维护金融体系的总体稳定,我国近年来围绕影子银行相关领域出台了很多监管政策规定,但总体呈现问题导向型、被动追逐式的监管局面,影子银行的监管套利活动未得到根本性抑制,风险仍以不同形式在悄然积聚,监管有效性问题亟待研究解决。本文围绕影子银行监管有效性这一主题,致力于解答四个核心问题:即对于影子银行体系而言,什么样的监管是有效监管?影响影子银行监管有效性的因素有哪些?我国对影子银行的监管是否有效?如何提升我国影子银行监管的有效性。为此,本文首先对影子银行监管有效性相关研究文献进行述评,包括影子银行的定义和范围、发展动因、影响、监管有效性判定、提升监管有效性对策建议等五个方面。其次,对“双峰”金融监管、宏观审慎监管、委托代理理论、博弈论等进行概述,分析了这些基础理论与影子银行监管的结合点,为下文奠定基础。尽管影子银行已经引起各国的广泛关注和讨论,但影子银行在各国的表现形式和发展状况存在较大差异。为更加清晰地定义和分析研究对象,本文结合已有研究成果和监管文件,对我国影子银行的概念进行界定和说明,重点厘清我国影子银行的具体构成和发展概况,分析了影子银行体系的一般性特征和中国化特征,从金融宏观调控政策有效性、系统性金融风险、金融消费者权益三个方面,剖析了我国影子银行体系蕴含的风险。通过对监管机构和影子银行之间的基本委托代理模型分析和拓展的两任务委托代理模型分析,本文认为,对影子银行的有效监管即通过合理的合同安排,使监管机构与影子银行达成追求目标与努力方向的一致性,在满足影子银行的参与约束和激励相容约束条件下,实现监管机构的效用最大化。基于“双峰”金融监管理念,对影子银行的监管目标和观测指标进行重构以及完善监管机构与影子银行之间的激励相容机制是实现影子银行有效监管的重要条件。反之,激励相容监管机制的欠缺和不足,监管目标体系以及监管指标的设定问题将制约影子银行监管的有效性。进一步地,本文运用有限理性假设下的演化博弈模型,对宏观审慎监管机构、微观审慎机构、行为监管机构与影子银行之间的博弈关系分别进行了推导,相应地得出了基于博弈均衡视角的三类监管有效性的判断依据以及提升监管有效性的着力点。在理论分析基础上,本文结合我国影子银行监管实践,并借鉴既有关于金融监管有效性的研究成果,构建了我国影子银行监管的有效性指数。相关实证结果表明,总体上,近年来我国影子银行监管有效性并不乐观,审慎监管以及行为监管两方面均存在较大改进空间。一是影子银行风险传染扩散方面的监管效果较差。二是影子银行信贷规模套利监管有效性呈现剧烈波动。三是微观审慎监管效果相对较好,但2014年以来也呈现下滑势头。四是监管部门在改善投资者信心以及降低实体经济融资成本等方面取得了积极进展,但影子银行消费者相对收益的稳定性不强,未体现出明显的监管意志。最后,本文结合规范与实证分析结论,借鉴国际经验,从监管理念、监管机构、监管措施与工具、监管能力建设、监管协调机制等方面,提出了构建宏观审慎、微观审慎、行为监管三位一体思路的影子银行监管框架,提升我国影子银行监管有效性的对策建议。本文的研究结论对于我国明确影子银行监管思路与目标,构建系统性的影子银行监管框架,提升影子银行监管有效性具有一定借鉴和启示意义。同时,对于我国当前深化金融监管体制改革也提供了一个重要的分析视角。
赵丹[6]（2014）在《基于激励相容的商业银行监管有效性研究》文中进行了进一步梳理金融业作为国民经济的支柱产业,是我国社会主义市场经济体系的核心。因此,全面提高银行监管的有效性,增强我国银行的核心竞争力,保证整个银行体系的稳健运行,成为当前我国乃至世界各国政府和金融业都亟需面临的巨大课题。在这样的背景下,提高银行监管的地位、突出银行监管的作用就显得尤为重要。作为政府重要公共政策和公共职能之一的银行监管,提高其监管的有效性,从成本和收益两方面着手,结合激励相容理念,平衡各方面的利益,是银行监管的必然趋势。但是,在现实的监管实践中却会出现很多问题,监管当局对监管行为的制定只考虑自身的监管目标,忽视了金融机构和社会公众的利益,对监管效果的衡量也只从自身监管目标的实现程度进行评价,忽视了整体社会效益是否增加,这些问题都说明监管当局在监管中缺乏与银行机构和社会公众的配合,因此在现实的监管政策实施中总会出现银行机构不主动配合监管和社会公众不积极参与监管的激励不足或者是银行机构钻法律空子的约束不足,所以,在银行监管中引入激励相容的监管理念,充分调动监管主体的参与积极性,克服不完全信息给监管带来的阻碍,降低监管成本,提高监管效率。我们所追求的银行监管有效性是一个尽量使监管主体各方都能实现效用最大化的监管,向着这个目标进行研究和实践,对未来我国银行监管理论的发展,促进金融资源的合理利用,保障我国银行业持续健康稳定的发展具有十分重要的理论和现实意义。本文首先梳理了银行监管理论的演进,随着近年来信息经济学和博弈论的发展,使原来只在管理学中应用的激励相容理论发生了突破性的进展,银行监管理念不再只局限在传统的领域,融合了更多新理念的监管理论在现实中也得到了有效的论证。这种基于激励相容的监管模式充分发挥了市场的能动性,同时又使银行拥有一定的自由裁量权,调动了银行的积极性和主动性,形成了银行、监管者和社会公众三者之间的良性互动,对维护金融稳定、促进银行业发展、提高监管效率、保护公众利益都将产生积极地促进作用。金融工具的创新和经济的快速发展为银行业提供了更广阔的发展空间,多样化的监管方式也必将朝着激励相容的方向不断前进。所以,对银行监管有效性的研究也就更显得尤为重要,本文界定了激励相容的相关概念,对监管主体之间的激励相容问题进行了博弈分析,同时也对银行监管的有效性进行了成本-收益的规范分析,在统筹全文的基础上,对如何提高我国银行监管的有效性和更好的在银行监管中融会贯通激励相容理念提出了相应的意见和建议。现阶段我国商业银行面临着来自国内外的巨大挑战,提高银行监管的有效性可以使我国银行的发展更具竞争性,所以,我们在研究中探讨如何完善银行监管理念,调动监管主体的积极性和提高监管有效性具有重要的理论和现实意义。
叶晓春[7]（2013）在《次贷危机后我国证券市场监管有效性研究》文中进行了进一步梳理科技的发展使全球金融业的联系越来越紧密,金融市场的风险也日益加剧,随着美国的投资银行雷曼兄弟的破产,由美国引发的次贷危机成为了一场全球的金融危机,并且迅速蔓延到各个国家,使整个世界经济都遭到了沉重的打击,国际上发达经济体陆续面临着经济的衰退,这次的金融危机使各国认识到加强监管,特别是证券市场的监管的重要性。在这样的大环境下,研究金融监管特别是证券市场的监管和改革,发现证券市场中监管存在的问题,提出改进监管的手段和方法,提高证券监管的效率,对于我国经济金融的发展具有现实的意义。在欧美发达的证券市场与其他一些发展中国家的新兴证券市场中,政府的监管都是必不可少的,而且随着证券市场的发展,政府的监管强度日益加大。然而,关于我国政府怎样处理证券监管、法律法规与市场的运行之间的关系,至今仍然是一个亟待解决的问题。我国证券市场的监管模式是集中统一的监管模式,各方面都不太成熟,监管效率不高一直是我国证券市场监管存在的问题,我国同时是一个新兴加转轨的证券市场,金融危机对我国来说既是挑战也是机遇,文章分析影响我国证券市场有效性的因素,结合次贷危机后我国证券市场的监管改革,并用实证分析监管有效性的变化,最后提出改进我国证券市场监管效率的政策建议,我国能否抓住这次机会,成为后危机时代的主要经济大国,金融市场的发展和监管的效率成为重要的因素。价格发现是证券市场的基本功能,客观、充分、真实的信息披露是证券市场有效的前提。信息披露是投资者了解上市公司、证券监管机构监管上市公司的主要途径,如果股票的价格能够及时迅速的反映市场上的信息,就说明股票市场是有效的,因此,可以从股价的波动看市场的有效性。如果股价与市场的波动是同步的,说明市场是非有效的,反之,则是有效的。本文以西方经济学的有效市场理论为出发点,采用理论和实证相结合的分析方法,分析我国次贷危机前后证券市场监管的有效性的问题,并提出了一些政策建议。本文共分为五章。第一章概述了文章的选题背景和意义、文献综述、研究的内容和方法以及文章的创新点与不足之处。第二章列举了关于证券市场监管传统有效性理论的分析,区分了证券市场的有效性与效率理论的不同以及影响证券市场监管有效性的因素。分析了证券市场有效性的传导过程,同时罗列了证券市场有效性的监测方法与指标。第三章首先分析了美国、英国以及欧盟在次贷危机之后的金融改革手段,其次列举了我国在这次监管改革中的监管方式的变化,着重分析了次贷危机之后的我国以及国际上证券监管的有效性。最后分析了本次证券市场监管改革的新特点和这些措施对于监管有效性的影响。第四章以实证分析为主。以危机发生前后的时间段为数据样本,用R/S方法与Hurst指数分析样本数据,通过检验中国股票市场的信息有效性从微观上说明中国证券市场的监管效率的变化。第五章通过分析国际上的证券监管改革的手段和途径,联系我国的实际情况,提出我国应该从国际上的改革中得到启示以及完善我国的证券市场监管的对策建议。进一步讨论了我国证券监管效率改进机制的实现问题。关于我国证券市场监管效率提出的建议：一是要强化信息披露与执法。提高监管机构审查的效率,加强对违规尤其是虚假信息披露的处罚力度。二是优化监管结构和监管模式,提高监管人员的综合水平并促进证券自律组织的发展,帮助证监会改进和完善监管工作。三是要提高上市公司质量,完善上市公司的上市与退市制度和促进推进证券监管创新。四是加强对投资者利益的保护,从立法上保护投资者利益。国际上一直在关注着证券市场监管这一课题,不断涌现出各种相关的理论,这一领域的研究在我国的发展还相对的滞后,这几年,许多不同领域的专家都对证券市场做了理论和实证的研究,从不同角度分析研究了我国证券市场的监管效率,使得证券的监管理论朝着更深更广的交叉领域发展。目前我国证券市场监管面临着日益错综复杂的形式,这些理论为证券市场的健康发展提供了理论支持。
肖璞[8]（2013）在《后危机时代中国有效金融监管问题研究》文中进行了进一步梳理始于2007年的美国次级贷款风暴引发全球金融危机，导致世界政治经济格局急剧动荡，金融危机的阴霾至今尚未完全散去。危机之后的研究表明，金融危机与金融监管具有内在联系，金融监管的缺位与失职是此次危机的重要原因。痛定思痛，世界各国在危机后更加重视金融监管问题，相约相继推出一系列监管改革措施，中国也就金融监管改革做了一系列制度安排，将全面实施巴塞尔协议Ⅲ。不过从实施效果与现实情况来看，国际金融监管改革仍有待进一步深化，最终实现有效金融监管还任重而道远。本文主要通过历史考察、横向对比与实证研究，着重对中国金融监管尤其是银行有效监管问题进行探讨。通过对中国金融业发展现状的考察发现，尽管中国金融监管近些年里取得了长足的进步，但是相比国际标准和行业发展要求仍然存在较大差距。首先，监管的微观基础仍然比较薄弱，金融机构在公司治理、风险管理能力、服务与创新能力等方面离监管的要求还有不小的差距；其次，监管者系统性风险监管能力不足，诸多有效的系统性风险防控机制尚未建立起来；第三，宏观经济失衡、法制环境不健全、会计制度执行不到位、市场约束软弱等金融生态问题突出，有的甚至在恶化。针对这些突出问题，本文依照有效银行监管核心原则及评估办法，进行了全面的剖析。如果这些问题不能得到有效解决，中国金融监管的有效性就不能从根本上得到提升。因此，鉴于中国金融正处于增长转段、发展转型和体制转轨过程的国情，本文提出有效监管建设必须与深化银行改革和改善外部环境相结合。根据危机后全球对系统重要性金融机构监管空前关注这一现实，立足于中国银行业近十年具体市场微观主体的改革情况，本文提出加强对系统重要性性银行的监管是实现有效金融监管的关键，并对其进行了实证研究。同时，在对我国金融监管能力建设历程全面回顾的基础上，全面分析了影响我国银行业监管有效性的因素，并进行了实证检验。不仅如此，针对如何实现有效金融监管，本文还从建立可持续平衡的经济金融发展机制、强化金融机构自我约束、改进金融监管治理体系、改善金融监管的外部环境等方面提出了相应的政策建议。本文的特色主要在于：首先，从监管视角分析了国际金融危机原因，检讨当前金融监管体制的机制性问题，提出需要从更新监管理念、突出监管重点和改进监管方式等方面来增进监管的有效性。其次，在宏观审慎监管的框架下，从有效监管出发界定监管者的责任，将应对市场的非正常波动、给投资者正确的信号和引导、监控市场主要参与者的交易行为、加强对金融机构公司治理与内部控制的监管、建立宏观审慎监管框架及进一步丰富监管工具箱等内容纳入到有效监管的范畴，着眼于整个金融体系，以防范系统性风险为目标，提出完善金融监管的政策建议；第三，强调系统重要性银行的监管。系统重要性银行监管是后危机时代金融监管改革关注的焦点问题，本文利用CoVaR方法，结合分位数回归技术，量化了我国上市银行之间的风险溢出效应及单个银行对整个银行系统的风险贡献率，在对系统重要性金融机构进行识别基础上，有针对性的提出了相应的监管建议；第四，从宏观经济效应、行业效果以及监管效率三个方面给出了关于有效监管的具体的标准，构造了衡量监管有效性的综合指标体系，使用门限回归方法对我国金融监管的有效性进行实证分析，从时间维度对我国银行业的监管的有效性做出了客观评价。本文一共分为七章，每章具体内容如下：第一章，绪论。提出研究的背景、思路和方法，界定相关概念并对现有的研究进行了相关梳理、总结与评价。第二章，金融监管理论的流派与最新发展进行综述。对学术界有关金融监管理论演进进行了陈述，同时梳理了危机后金融监管理论的新发展，并就金融危机与金融监管的反思进行了简要总结。第三章，美国金融危机的反思与金融监管改革。这一章回顾了美国金融危机的形成和演进过程及其反思。在反思的基础上，本章得出了后危机时代加强和改进有效监管的诸多启示。第四章，后危机时代中国金融监管面临的突出问题。对照巴塞尔协议有效银行监管核心原则及其评估办法，分析了中国银行业有效监管存在的问题与差距，以此作为深化我国有效银行监管体系建设的现实出发点。第五章，中国金融市场微观主体改革与系统重要性银行监管。本章对中国金融机构改革与重组的实践进行了梳理，提出系统重要性银行的监管是实现有效金融监管，防范和化解金融系统性风险的关键。基于实证研究，这一章对我国的系统重要性银行进行了识别，并提出了相应的监管建议。第六章，中国金融监管能力建设与监管有效性的实证分析。本章首先对中国银行业改革发展与监管成效这一问题做了全面分析。在定性分析的基础上，本章提出了我国银行业有效监管的评价标准，并做了实证检验。第七章，从更广泛的视角考虑中国有效银行监管新框架的建设问题，提出了一系列加强和改进金融有效监管的政策建议。
孟佩[9]（2012）在《基于BCL模型的我国商业银行监管有效性研究》文中认为银行体系在分配储蓄、支付结算和社会资金的有效配置以及整个金融系统发展方面都发挥着重要作用，对银行业的有效监管则是组成稳健经济环境的一个重要部分。2007年由美国次贷危机引发的全球性的金融危机，对全球银行业产生了巨大的冲击，同时也暴露了各国在监管方面的严重缺失和漏洞。2010年由金融危机直接催生出的《巴塞尔协议Ⅲ》在G20峰会上获得批准，旨在有效地扼制与债务危机有关的国际风险。2011年初中国也适时推出新四大监管工具，被称为中国版的“巴塞尔Ⅲ”。由此看来，不论是从银行业在整个金融系统的重要地位还是从危机后各个国际组织对金融体系监管框架的修订重点来看，对银行业监管有效性的探讨都极为重要。如何检验并提高我国商业银行监管的有效性就显得尤为迫切。本文在对研究背景意义以及国内外相关文献进行综述的基础上对有效性的内涵进行了界定，并对有效监管应遵循的准则，先决条件以及影响有效性的因素进行了详细分析；在此基础上为我国银行监管有效性分析构建了评价体系，包括监管目标的评价体系，监管成本的评价体系和监管政策的评价体系，并对体系中的相关具体指标进行了定量的描述。接着根据评价体系中的指标，对我国监管有效性从银行发展和银行稳定两个维度四个具体指标分别进行实证检验。检验过程用到了多元线性回归和岭回归分析，并对岭回归结果进行了进一步的解释。从检验结果来看，我国银行监管从总体上来说还是比较有效的，对银行机构的监管效果明显，监管效率较高。最后，本文从明确监管目标，灵活掌握监管政策，优化监管成本，银行内外管理相结合以及宏观审慎与微观审慎相结合这几个方面提出了自己对增强监管有效性的几点建议。
黄向阳,彭建刚[10]（2012）在《我国农村中小金融机构监管目标实现途径研究》文中研究说明农村中小金融机构监管的有效性与监管目标息息相关。本文从农村中小金融机构监管目标出发,在分析农村中小金融机构监管现状的基础上,对提高农村中小金融机构监管的有效性进行了探讨,提出了导向监管、机制监管、监管成本管理和监管体制创新、监管方式创新等实现农村中小金融机构监管目标的有效途径。
二、对提高我国金融监管有效性探讨（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、对提高我国金融监管有效性探讨（论文提纲范文）
（2）基于评级选购模型的企业债券评级机构激励约束监管机制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 问题提出 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国内外信用评级机构监管研究 |
| 1.3.2 企业债券评级机构激励约束机制研究 |
| 1.3.3 金融监管周期性研究 |
| 1.3.4 国内外评级机构竞争监管机制研究 |
| 1.3.5 研究现状评述 |
| 1.4 研究意义及目的 |
| 1.4.1 研究意义 |
| 1.4.2 研究目的 |
| 1.5 研究内容与方法 |
| 1.5.1 研究内容与框架结构 |
| 1.5.2 研究方法 |
| 1.6 主要创新点 |
| 第二章 信用评级机构监管的相关理论 |
| 2.1 信用评级机构监管相关概念 |
| 2.1.1 信用评级概念及分类 |
| 2.1.2 信用评级机构监管概念 |
| 2.2 信用评级机构监管理论 |
| 2.2.1 负外部性 |
| 2.2.2 信息不对称 |
| 2.2.3 利益冲突 |
| 2.3 有效评级机构监管理论 |
| 2.3.1 评级机构监管有效性评估 |
| 2.3.2 声誉激励机制理论 |
| 2.3.3 约束机制理论 |
| 2.4 短期经济周期评级机构监管 |
| 2.4.1 顺周期评级机构监管 |
| 2.4.2 逆周期评级机构监管 |
| 2.4.3 经济周期评级机构监管方法 |
| 2.5 长期评级机构竞争监管 |
| 2.6 本章小结 |
| 第三章 评级选购双声誉模型的企业债券评级机构激励机制研究 |
| 3.1 引言 |
| 3.2 评级选购双声誉模型建立 |
| 3.2.1 模型假设 |
| 3.2.2 评级选购模型 |
| 3.2.3 单评级机制下企业债券评级机构监管分析 |
| 3.2.4 双评级激励机制下企业债券评级机构监管分析 |
| 3.3 企业债券评级机构激励机制的监管有效性 |
| 3.3.1 面板有序Logit模型 |
| 3.3.2 数据选取及处理 |
| 3.3.3 单评级机制与双评级激励机制的监管效果 |
| 3.3.4 稳健性检验 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 评级选购约束模型的企业债券评级机构约束机制研究 |
| 4.1 引言 |
| 4.2 评级选购约束模型的建立 |
| 4.2.1 模型假设 |
| 4.2.2 评级选购约束模型构建 |
| 4.2.3 无约束条件下企业债券评级机构监管分析 |
| 4.2.4 非对称性约束机制的企业债券评级机构监管分析 |
| 4.2.5 对称性约束机制的企业债券评级机构监管分析 |
| 4.3 企业债券评级机构约束机制的监管有效性 |
| 4.3.1 数据选取及处理 |
| 4.3.2 企业债券信用评级机构约束机制监管效果 |
| 4.3.3 稳健性检验 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 短期经济周期分离的评级机构串谋激励约束机制研究 |
| 5.1 引言 |
| 5.2 马尔科夫评级选购双声誉模型建立 |
| 5.2.1 模型假设 |
| 5.2.2 马尔科夫评级选购双声誉模型构建 |
| 5.2.3 经济周期分离的双评级激励机制的评级机构监管分析 |
| 5.2.4 经济周期分离下约束机制的评级机构监管分析 |
| 5.3 经济周期分离下评级机构串谋激励约束机制的监管效果 |
| 5.3.1 马尔科夫区制转移向量自回归模型 |
| 5.3.2 基于MS-VAR模型的经济周期转移概率矩阵估计 |
| 5.3.3 评级机构串谋激励约束机制监管效果仿真 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 中国内外评级机构长期竞争监管机制研究 |
| 6.1 引言 |
| 6.2 差异性Hotelling评级选购模型建立 |
| 6.2.1 模型假设 |
| 6.2.2 差异性Hotelling评级选购模型构建 |
| 6.2.3 国内外双评级机制下评级机构监管分析 |
| 6.2.4 国内外评级竞争机制下评级机构监管分析 |
| 6.3 国内外双评级机制与评级机构竞争机制监管有效性 |
| 6.3.1 数据选取及处理 |
| 6.3.2 国内外双评级机制的监管效果 |
| 6.3.3 国内外评级机构竞争机制的监管效果 |
| 6.3.4 稳健性检验 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 全文总结与展望 |
| 7.1 全文总结 |
| 7.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间取得的成果 |
（3）惠州市商业银行监管存在问题及对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献综述小结 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 商业银行 |
| 2.1.2 银行监管 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 有效银行监管核心原则 |
| 2.2.2 银行监管治理 |
| 第三章 惠州市商业银行发展现状及监管情况 |
| 3.1 惠州市商业银行发展现状 |
| 3.1.1 惠州经济发展概况 |
| 3.1.2 惠州市商业银行基本情况 |
| 3.1.3 惠州市商业银行运行特点 |
| 3.1.4 惠州市商业银行面临的主要风险 |
| 3.2 惠州市商业银行现行监管情况 |
| 3.2.1 惠州市商业银行监管机构和体制 |
| 3.2.2 惠州市商业银行的监管原则和监管要求 |
| 3.2.3 惠州市商业银行监管的主要手段 |
| 第四章 惠州市商业银行监管存在问题和原因分析 |
| 4.1 惠州市商业银行监管存在的主要问题 |
| 4.1.1 市场准入监管的有效性不足 |
| 4.1.2 非现场监管的覆盖不全 |
| 4.1.3 现场检查的针对性不强 |
| 4.1.4 风险监管和风险预警不充分 |
| 4.1.5 信息披露监管不严格 |
| 4.2 惠州市商业银行监管存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 商业银行监管法制方面的影响 |
| 4.2.2 商业银行监管力量方面的影响 |
| 4.2.3 地方监管自主权方面的影响 |
| 4.2.4 商业银行监管信息手段运用的影响 |
| 4.2.5 外部环境对商业银行监管实效的影响 |
| 第五章 完善惠州市商业银行监管的对策与建议 |
| 5.1 完善商业银行监管法律法规体系 |
| 5.1.1 建立系统完整的商业银行监管法律法规体系 |
| 5.1.2 建立健全商业银行监管责任制 |
| 5.1.3 推进地方银行监管实施细则的制定 |
| 5.2 优化横向纵向部门间的商业银行监管合作模式 |
| 5.2.1 加强横向部门监管协同形成合力 |
| 5.2.2 加强纵向监管部门协调增强地方自主权 |
| 5.3 加大科技投入运用,推动实施大数据监管 |
| 5.3.1 建立地方银行大数据监管系统 |
| 5.3.2 强化监管和科技的协同合作 |
| 5.4 优化人力资源配置,加强惠州市商业银行监管力量 |
| 5.4.1 拓宽监管人才输入渠道 |
| 5.4.2 提升监管人员专业化水平 |
| 5.4.3 激活监管队伍活力 |
| 5.5 提高商业银行监管透明度,完善信息披露制度 |
| 5.5.1 深化商业银行监管政务公开 |
| 5.5.2 发挥社会各界监督力量 |
| 5.5.3 加强商业银行信息披露水平 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 谈话提纲 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（4）民勤县薛百镇农村集体资金监管有效性研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 综合评述 |
| 1.3 研究内容与研究思路 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.4.1 问卷调查法 |
| 1.4.2 访谈法 |
| 第二章 核心概念界定与理论基础 |
| 2.1 核心概念的界定 |
| 2.1.1 农村集体资金的界定 |
| 2.1.2 监管概念的界定 |
| 2.1.3 有效性概念的界定 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 委托代理理论 |
| 2.2.2 集权与分权理论 |
| 2.2.3 利益相关者理论 |
| 第三章 农村集体资金监管有效性的分析框架 |
| 3.1 农村集体资金监管有效性的构成 |
| 3.2 农村集体资金监管模式及其有效性的对应性 |
| 第四章 民勤县薛百镇农村集体资金监管有效性现状 |
| 4.1 监管模式的自身局限性造成监管过程低效 |
| 4.1.1 监管环节繁琐 |
| 4.1.2 管理人员调动频繁 |
| 4.1.3 民众对财务公开工作的满意度低 |
| 4.2 多元利益削弱监管效果 |
| 4.2.1 民众对农村集体资金监管工作的参与度低 |
| 4.2.2 村干部腐败现象依然存在 |
| 4.2.3 政府监管不到位 |
| 第五章 民勤县薛百镇农村集体资金监管有效性不足的成因分析 |
| 5.1 监管过程有效性不足 |
| 5.1.1 监管制度不健全导致业务处理不规范 |
| 5.1.2 思想观念落后,财务公开不到位 |
| 5.1.3 会计人员专业性不强 |
| 5.2 监管结果有效性不足 |
| 5.2.1 民众对农村集体资金使用现状不满意 |
| 5.2.2 法制意识薄弱 |
| 5.2.3 缺乏有效监督 |
| 第六章 民勤县薛百镇农村集体资金监管有效性提升的建议 |
| 6.1 监管过程方面提升资金监管的有效性 |
| 6.1.1 建立健全管理制度 |
| 6.1.2 提高信息公开程度 |
| 6.1.3 加强财会人员队伍建设 |
| 6.2 监管结果方面提升资金监管的有效性 |
| 6.2.1 加强宣传教育 |
| 6.2.2 建立责任追究制度 |
| 6.2.3 畅通渠道,加强合力监管 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 农村集体资金监管现状调查问卷(乡镇民众) |
| 附录B 农村集体资金监管现状调查问卷(村干部) |
| 附录C 农村集体资金监管现状访谈提纲(农经站) |
| 致谢 |
（5）我国影子银行监管有效性研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 相关文献综述 |
| 1.3.1 影子银行定义及范围界定研究 |
| 1.3.2 影子银行产生的原因和存在的必然性 |
| 1.3.3 影子银行对经济金融体系的影响 |
| 1.3.4 金融监管有效性的判定 |
| 1.3.5 提升影子银行监管有效性的对策 |
| 1.3.6 现有文献评述 |
| 1.4 研究内容、思路和方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究思路 |
| 1.4.3 研究方法 |
| 1.5 研究的创新之处 |
| 第2章 影子银行监管的理论基础 |
| 2.1 “双峰”金融监管理论 |
| 2.2 宏观审慎监管理论 |
| 2.3 委托代理理论 |
| 2.4 博弈论 |
| 第3章 我国影子银行体系的构成与风险剖析 |
| 3.1 我国影子银行体系的定义与构成 |
| 3.1.1 对我国影子银行体系的定义 |
| 3.1.2 我国影子银行体系的构成 |
| 3.2 我国影子银行体系的特征分析 |
| 3.2.1 影子银行体系的一般性特征 |
| 3.2.2 影子银行体系的中国化特征 |
| 3.3 我国影子银行体系的风险剖析 |
| 3.3.1 影子银行影响金融宏观调控政策有效性 |
| 3.3.2 影子银行易诱发系统性金融风险 |
| 3.3.3 影子银行侵害市场竞争秩序和金融消费者权益 |
| 第4章 基于委托代理模型的影子银行监管有效性一般分析 |
| 4.1 影子银行监管中的委托代理关系及特点分析 |
| 4.2 影子银行监管的基本委托代理模型分析 |
| 4.2.1 模型假设 |
| 4.2.2 非对称信息下的最优激励合同分析 |
| 4.2.3 结论 |
| 4.3 基于“双峰”监管理念的多任务委托代理模型分析 |
| 4.3.1 模型假设 |
| 4.3.2 非对称信息下的最优激励合同分析 |
| 4.3.3 结论 |
| 第5章 影子银行有效监管的演化博弈均衡分析 |
| 5.1 宏观审慎监管机构与影子银行的演化博弈分析 |
| 5.1.1 基本假设 |
| 5.1.2 演化博弈模型的建立 |
| 5.1.3 博弈策略的演化稳定性分析 |
| 5.1.4 系统演化稳定均衡点(ESS)分析 |
| 5.1.5 结论 |
| 5.2 微观审慎监管机构与影子银行的演化博弈分析 |
| 5.2.1 基本假设 |
| 5.2.2 演化博弈模型的建立 |
| 5.2.3 博弈策略的演化稳定性分析 |
| 5.2.4 系统演化稳定均衡点(ESS)分析 |
| 5.2.5 结论 |
| 5.3 行为监管机构与影子银行的演化博弈分析 |
| 5.3.1 基本假设 |
| 5.3.2 演化博弈模型的建立 |
| 5.3.3 博弈策略的演化稳定性及系统演化稳定均衡点(ESS)分析 |
| 5.3.4 结论 |
| 第6章 我国影子银行监管实践与有效性评价 |
| 6.1 我国影子银行监管实践 |
| 6.1.1 我国金融监管体系概况 |
| 6.1.2 影子银行监管机构分工及主要监管依据 |
| 6.1.3 2008年以来的影子银行监管措施 |
| 6.2 影子银行监管的目标分析 |
| 6.3 影子银行监管有效性评价指标体系构建 |
| 6.3.1 审慎监管指标 |
| 6.3.2 行为监管指标 |
| 6.4 我国影子银行监管有效性的实证检验 |
| 6.4.1 数据选取与处理 |
| 6.4.2 监管有效性指数构建 |
| 6.4.3 实证结果分析 |
| 第7章 结论、建议及展望 |
| 7.1 本文基本结论 |
| 7.2 提升我国影子银行监管有效性的政策建议 |
| 7.2.1 推进影子银行监管理念重构 |
| 7.2.2 推进金融监管机构改革 |
| 7.2.3 健全监管措施、工具 |
| 7.2.4 完善监管协调机制 |
| 7.2.5 加强监管能力建设 |
| 7.2.6 加快配套制度机制建设 |
| 7.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（6）基于激励相容的商业银行监管有效性研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| English Catalog |
| 1 绪论 |
| 1.1 论文研究的背景 |
| 1.2 论文研究的目的和意义 |
| 1.2.1 论文研究的目的 |
| 1.2.2 论文研究的意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.3.3 国内外研究现状评述 |
| 1.4 论文研究的内容和方法 |
| 1.4.1 论文研究的内容 |
| 1.4.2 论文研究的方法 |
| 1.5 本章小结 |
| 2 商业银行监管及其有效性的理论基础 |
| 2.1 激励相容相关概念界定 |
| 2.1.1 激励相容的经济学含义 |
| 2.1.2 激励相容相关理论概述 |
| 2.2 银行监管理论 |
| 2.2.1 社会利益论 |
| 2.2.2 经济监管论 |
| 2.2.3 政府掠夺论 |
| 2.2.4 特殊利益论 |
| 2.2.5 经济社会人性缺陷监管论 |
| 2.3 监管有效性的相关理论 |
| 2.3.1 监管有效性含义 |
| 2.3.2 银行监管的目标体系研究 |
| 2.3.3 监管有效性的评价指标 |
| 2.4 本章小结 |
| 3 商业银行监管有效性的规范分析 |
| 3.1 商业银行监管的有效性的现状分析 |
| 3.1.1 监管当局与社会公众监管有效性的现状分析 |
| 3.1.2 监管当局对金融机构监管有效性的现状分析 |
| 3.1.3 监管当局内部的有效性的现状分析 |
| 3.2 商业银行监管有效性的激励相容分析 |
| 3.2.1 监管主体的激励缺失 |
| 3.2.2 被监管机构的约束过度 |
| 3.2.3 传导机制和监管环境的约束 |
| 3.3 本章小结 |
| 4 商业银行监管有效性的实证分析 |
| 4.1 商业银行监管的成本收益分析 |
| 4.1.1 收益成本分析(CBA)的理论基础 |
| 4.1.2 商业银行监管的现实均衡 |
| 4.2 商业银行监管的效率分析 |
| 4.2.1 商业银行监管激励相容的效率测定的一般方法 |
| 4.2.2 基于单要素分析法的效率测度及分析 |
| 4.2.3 基于激励相容弹性系数的效率测定及分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 5 基于激励相容的提高银行监管有效性对策 |
| 5.1 明确监管目标并保持监管的一致性 |
| 5.2 提高监管当局的监管能力 |
| 5.3 完善银行的内控制度 |
| 5.4 构建良好的监管环境 |
| 5.5 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（7）次贷危机后我国证券市场监管有效性研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 导言 |
| 1.1 研究的背景以及选题的意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.3 论文的结构 |
| 1.3.1 研究的内容 |
| 1.3.2 研究的方法 |
| 1.4 创新与不足 |
| 2. 证券市场监管有效性理论分析 |
| 2.1 证券市场监管有效性基本理论及有效性理论 |
| 2.1.1 证券市场监管有效性基本理论 |
| 2.1.2 证券市场有效性理论 |
| 2.2 证券市场监管有效性的影响因素 |
| 2.2.1 信息披露制度 |
| 2.2.2 股本结构 |
| 2.2.3 投资者结构 |
| 2.2.4 监管制度与立法 |
| 2.3 证券市场有效性传导过程 |
| 2.3.1 券市场监管有效性传导机制的定义和特征 |
| 2.3.2 券市场监管有效性的传导过程 |
| 2.4 证券市场有效性监测方法及指标 |
| 2.4.1 证券市场弱式有效的检验 |
| 2.4.2 证券市场半强式有效的检验 |
| 3. 次贷危机后证券市场监管有效性分析 |
| 3.1 次贷危机后证券市场监管的变化 |
| 3.1.1 次贷危机后国际证券市场监管的变化 |
| 3.1.2 次贷危机后我国证券市场监管的变化 |
| 3.2 证券市场监管的新特点和对监管有效性的影响 |
| 4. 证券监管有效性的实证分析 |
| 4.1 理论前提及实证方法 |
| 4.1.1 理论前提 |
| 4.1.2 实证方法 |
| 4.2 样本的选取 |
| 4.3 实证分析 |
| 4.3.1 次贷危机后的证券监管有效性 |
| 4.3.2 次贷危机前的证券监管有效性 |
| 4.4 实证结果分析 |
| 5. 政策建议 |
| 5.1 强化信息披露制度与执法 |
| 5.2 优化监管结构和监管模式 |
| 5.3 提高上市公司质量 |
| 5.4 加强对投资者利益的保护 |
| 6. 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）后危机时代中国有效金融监管问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 插图索引 |
| 附表索引 |
| 第1章 绪论 |
| 1.0 研究背景与目标 |
| 1.1 相关概念界定 |
| 1.1.1 与金融相关的危机概念 |
| 1.1.2 金融监管 |
| 1.1.3 有效金融监管 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 影响有效金融监管的因素 |
| 1.2.2 金融监管有效性的评估 |
| 1.3 研究范式与结构 |
| 1.3.1 研究方法与思路 |
| 1.3.2 本文的结构安排 |
| 1.4 论文的创新点与不足之处 |
| 第2章 金融监管理论的流派与最新发展 |
| 2.1 传统金融监管理论 |
| 2.1.1 古典经济学框架下的金融监管理论 |
| 2.1.2 金融体系的内在脆弱性理论 |
| 2.1.3 经济管制理论框架下的金融监管理论 |
| 2.1.4 信息不对称理论分析框架下的银行监管理论 |
| 2.2 危机后金融监管理论的发展 |
| 2.2.1 系统性风险与宏观审慎监管 |
| 2.2.2 顺周期性与逆周期监管 |
| 2.2.3 资本充足率和杠杆率 |
| 2.2.4 期限转化与流动性风险监管 |
| 2.2.5 高管薪酬激励限制 |
| 2.2.6 信用证券化和信用衍生品市场控制 |
| 第3章 国际金融危机反思与金融监管改革 |
| 3.1 监管缺位是美国金融危机的重要原因和教训 |
| 3.1.1 监管当局的认知偏差及处置不当 |
| 3.1.2 对影子银行体系的监管薄弱 |
| 3.1.3 系统重要性银行在公司治理和风险管理上存在严重缺陷 |
| 3.1.4 政府应对危机准备不足和操作 |
| 3.1.5 信用评级机构失职 |
| 3.2 美国金融危机对于金融监管改革的启示 |
| 3.2.1 监管要求不能替代监管本身 |
| 3.2.2 保持对可能导致系统脆弱性的风险苗头的警觉 |
| 3.2.3 选择恰当的金融发展与政策框架 |
| 3.3 危机后国际社会的金融监管改革 |
| 3.3.1 G20 成员国改进和加强金融监管的主要共识 |
| 3.3.2 巴塞尔银行监管委员会的监管框架改革 |
| 3.3.3 金融监管体制和改革方案的国际比较分析 |
| 3.3.4 国际监管改革对中国银行业的影响 |
| 第4章 后危机时代中国金融监管面临的挑战 |
| 4.1 外部监管无法替代金融机构内部风险控制 |
| 4.1.1 公司治理差距 |
| 4.1.2 风险管理能力差距 |
| 4.1.3 管理信息系统差距 |
| 4.1.4 金融服务与创新能力差距 |
| 4.2 监管者系统性风险监管能力不足 |
| 4.2.1 准入监管存在一定缺陷 |
| 4.2.2 针对风险的审慎监管机制不完善 |
| 4.2.3 持续性监管存在较大的问题 |
| 4.2.4 监管部门之间的合作有待加强 |
| 4.2.5 跨境跨业监管能力较弱 |
| 4.3 金融监管环境欠佳 |
| 4.3.1 宏观经济失衡 |
| 4.3.2 法制环境不健全 |
| 4.3.3 会计制度执行不到位 |
| 4.3.4 中介机构参与监管不够 |
| 4.3.5 市场约束软弱 |
| 4.3.6 系统性保护机制缺乏 |
| 第5章 中国金融机构改革与系统重要性银行监管 |
| 5.1 中国金融机构改革与重组 |
| 5.1.1 国有独资商业银行股份制改造 |
| 5.1.2 农村信用社深化改革 |
| 5.1.3 其他银行业金融机构风险处置与改革重组 |
| 5.2 系统重要性银行与有效金融监管 |
| 5.2.1 系统重要性金融机构监管的内涵 |
| 5.2.2 系统重要性金融机构识别的主要方法 |
| 5.2.3 系统重要性金融机构监管的目标 |
| 5.3 系统重要性银行的识别与监管 |
| 5.3.1 数据与模型 |
| 5.3.2 实证结果与分析 |
| 5.3.3 对系统重要性银行的有效监管建议 |
| 第6章 中国金融监管能力建设与有效性实证分析 |
| 6.1 中国金融监管改革与创新 |
| 6.1.1 中国金融监管制度的演进 |
| 6.1.2 中国银行业监管体系的改革与成效 |
| 6.1.3 中国银行业监管实践的经验 |
| 6.2 中国银行业监管能力建设的评估 |
| 6.2.1 监管能力建设评估概述 |
| 6.2.2 监管能力建设评估的主要结论 |
| 6.3 中国金融监管有效性的实证分析 |
| 6.3.1 监管有效性测定的方法与标准 |
| 6.3.2 中国银行业监管有效性的衡量 |
| 6.3.3 中国银行业监管有效性的影响因素分析 |
| 6.3.4 实证结果分析 |
| 第7章 加强和改进中国金融有效监管的政策建议 |
| 7.1 建立可持续的经济金融发展机制 |
| 7.1.1 回归金融发展服务实体经济 |
| 7.1.2 把握金融开放的节奏与力度 |
| 7.1.3 建立金融创新与风险监管的动态平衡 |
| 7.1.4 实现金融结构的调整与优化 |
| 7.2 强化金融机构自我约束 |
| 7.2.1 深化公司治理改革 |
| 7.2.2 建立风险约束长效机制 |
| 7.2.3 推进发展方式转型 |
| 7.3 改进金融监管治理体系 |
| 7.3.1 树立科学监管观 |
| 7.3.2 增强监管治理的独立性 |
| 7.3.3 强化监管问责和执行力 |
| 7.3.4 提高监管透明度 |
| 7.3.5 培育良好的监管文化 |
| 7.4 改善金融监管的外部环境 |
| 7.4.1 实行稳健且可持续的宏观经济政策 |
| 7.4.2 建立健全公共金融基础设施 |
| 7.4.3 完善银行业监管协调与合作机制 |
| 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 A 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 附录 B 国外金融监管跨部门委员会对比 |
| 附录 C 国际三大金融改革方案的主要措施 |
| 附录 D 美国金融监管改革示意图 |
| 附录 E 欧洲金融稳定监管新框架 |
| 附录 F 欧洲金融稳定监管新框架 |
| 附录 G 中国上市银行 2010 年主要财务数据表 |
| 附录 H 中国商业银行主要监管指标情况表(法人) |
| 附录 I 银行业金融机构总资产情况表（2003－2010 年） |
| 附录 J 中国银行业监管体制的发展演变 |
（9）基于BCL模型的我国商业银行监管有效性研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究框架与主要内容 |
| 1.2.1 研究框架 |
| 1.2.2 主要内容 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.4 本文创新点 |
| 第2章 国内外文献综述 |
| 2.1 监管环境变化对有效性的影响 |
| 2.2 银行监管理论与监管模式的有效性检验 |
| 2.3 监管手段的有效性研究 |
| 2.4 监管效率的有效性检验 |
| 小结 |
| 第3章 有效银行监管的理论基础 |
| 3.1 银行监管有效性的内涵和准则 |
| 3.1.1 监管有效性的内涵 |
| 3.1.2 有效监管应遵循的准则 |
| 3.2 有效监管的先决条件 |
| 3.3 影响银行监管有效性的因素 |
| 小结 |
| 第4章 我国银行监管有效性评价体系的构建 |
| 4.1 银行监管的目标及指标构建 |
| 4.1.1 监管的一般目标 |
| 4.1.2 具体目标和指标构建 |
| 4.1.3 监管目标间的关系 |
| 4.2 银行监管成本及指标构建 |
| 4.2.1 监管成本的内涵与分类 |
| 4.2.2 对监管成本的量化 |
| 4.2.3 监管成本的指标构建 |
| 4.2.4 监管成本汇总 |
| 4.3 银行监管的政策及指标构建 |
| 4.3.1 管制类监管政策 |
| 4.3.2 监督类监管政策 |
| 4.3.3 参与类监管政策 |
| 4.3.4 监管政策指标构建 |
| 小结 |
| 第5章 我国银行业监管有效性的实证分析 |
| 5.1 BCL 模型与样本的选择 |
| 5.1.1 BCL 模型 |
| 5.1.2 样本选择 |
| 5.2 实证模型的构建及检验 |
| 5.2.1 对银行发展的实证检验 |
| 5.2.2 对银行稳定的实证检验 |
| 小结 |
| 第6章 政策建议 |
| 6.1 明确清晰的监管目标，保持监管一贯性 |
| 6.2 灵活掌握政策工具，提高监管效果 |
| 6.3 优化监管成本，提高监管效率 |
| 6.4 银行内外管理相结合提高监管有效性 |
| 6.5 宏观审慎与微观审慎相结合 |
| 小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 学术成果 |
| 致谢 |
（10）我国农村中小金融机构监管目标实现途径研究（论文提纲范文）
| 一 、引 言 |
| 二、 我国农村中小金融机构监管现状 |
| (一) 农村中小金融机构监管目标不鲜明 |
| (二) 部分农村中小金融机构风险监管指标未能得到根本改善 |
| (三) 农村中小金融机构监管方式方法有待改进 |
| (四) 农村中小金融机构监管缺乏有效的成本管理 |
| (五) 农村中小金融机构监管未能引入合理的市场竞争机制 |
| 三、实现农村中小金融机构监管目标的有效途径 |
| (一) 实行导向监管, 推动农村中小金融机构全力为县域经济发展服务 |
| (二) 实行风险监管, 确保农村中小金融机构稳健经营 |
| (三) 实行机制监管, 增强农村中小金融机构的活力和服务效率 |
| (四) 推行农村中小金融机构监管成本管理, 产生激励约束效应 |
| (五) 创新监管体制, 建设县域银行监管队伍 |
| (六) 创新监管方法, 提高农村中小金融机构监管的工作效率 |
| 四、 结 论 |
四、对提高我国金融监管有效性探讨（论文参考文献）
- [1]H市银保监分局银行业监管有效性研究[D]. 陈自中. 哈尔滨工程大学, 2021
- [2]基于评级选购模型的企业债券评级机构激励约束监管机制研究[D]. 周香芸. 电子科技大学, 2020(07)
- [3]惠州市商业银行监管存在问题及对策研究[D]. 谢华隽. 华南理工大学, 2020(02)
- [4]民勤县薛百镇农村集体资金监管有效性研究[D]. 李桂桂. 兰州大学, 2020(01)
- [5]我国影子银行监管有效性研究[D]. 董运佳. 天津财经大学, 2016(06)
- [6]基于激励相容的商业银行监管有效性研究[D]. 赵丹. 哈尔滨商业大学, 2014(05)
- [7]次贷危机后我国证券市场监管有效性研究[D]. 叶晓春. 江西财经大学, 2013(07)
- [8]后危机时代中国有效金融监管问题研究[D]. 肖璞. 湖南大学, 2013(12)
- [9]基于BCL模型的我国商业银行监管有效性研究[D]. 孟佩. 山东财经大学, 2012(03)
- [10]我国农村中小金融机构监管目标实现途径研究[J]. 黄向阳,彭建刚. 广东社会科学, 2012(01)