一、企业现金管理新探（论文文献综述）
戚媛琳[1]（2021）在《M银行X分行“全球现金管理”产品营销策略优化》文中研究指明随着金融脱媒不断加剧、利率市场化程度不断加深,加上产品同质化日趋严重,同业竞争日益加剧,商业银行的收入不断受到冲击,调整收入结构和营业转型成为了各家商业银行不得不考虑的问题。而现金管理产品作为M银行中间业务收入新的增长点,是商业银行提升核心竞争力的基石和保障。近年来,我国商业银行纷纷开始大力发展现金管理业务,提升现金管理服务能力,抢夺现金管理这一块沃土。M银行现金管理产品体系名为“全球现金管理”,本文以该产品营销策略为研究对象,收集了第一手资料,从M银行对“全球现金管理”产品的定位、特点及发展规划出发,结合X分行“全球现金管理”产品发展实际,以消费者分析、市场分析、SWOT分析及市场细分分析为基础,通过问卷调查的形式从多个角度对X分行“全球现金管理”产品发展现状进行详细分析,找出现有营销策略存在的问题,然后提出了对M银行X分行“全球现金管理”产品营销策略优化建议,以及策略优化的实施与保障措施。本文可以为处于相似地域的银行提供现金管理产品营销策略优化的思路。同时,X省现在正在进行自贸区的建设,本文的研究也可为面向南亚东南亚的跨境资金管理提供新的思路。
林琳[2]（2020）在《WH港务公司资产管理现状及其改进》文中提出港口企业属于资产密集型企业,资产管理成为企业管理的重点之一。由于港口作业的特殊性,港口使用的固定资产具有一次性投资大、资产回报周期长、变现力差、场地内频繁移动等特点。而港口主要业务货物的装卸、保管、流动涉及到账款收回的管理。因此,选择本人供职的WH港务公司资产管理进行研究,具有较强的现实意义和一定的理论意义。希望通过研究了解WH港务公司资产的构成和管理状况,发现资产管理中存在的主要问题,并依据成本效益原则,解决好这些问题,使WH港务公司在市场竞争中取胜。本文以资产管理理论为基础,从资产结构入手,按各类资产占总资产的比重,找出WH港务公司的主要资产是固定资产、现金、应收账款和存货。研究发现:WH港务公司固定资产日常管理不够科学,关键环节缺乏有效管控;资金管控方案不完善,使用效率不高;应收账款管理信用标准模糊、催收力度不够;存货管理管理体制不完善,存货采购计划变更频繁。针对上述主要问题本文提出:第一,构建固定资产管理架构,加强公司固定资产的生命周期的管理,利用新理念技术创新固定资产日常管理。第二,改善企业资金管理,完善企业资金管理相关控制体系;第三,加强应收账款信用管理体系管理力度,及时跟进账款催收工作;第四,完善存货管理体制并稳定存货采购计划,引进市面上最先进的存货管理系统。为了保证主要资产管理到位,本文提出了基于COSO框架的资产管理保障措施,希望对WH港务公司利润提升和业务发展提供管理基础。
孙天伦[3]（2020）在《GF银行NJ分行现金管理业务发展研究》文中研究说明
邓晓冬[4]（2019）在《财政厅国库现金流预测与管理 ——以A省为例》文中研究表明财政库底目标余额管理是指财政部门在科学预测国库现金流量基础上,对存放中央银行（或者国库交易主账户）的财政资金设定一个最低目标余额,并运用一系列安全的短期投融资工具实施国库现金管理操作,使库底资金保持稳定的目标余额,起到使得国库现金收益提高、增强国库资金流动性、促进地方经济发展的作用。本文从财政库底目标余额管理的必要性入手,借鉴发达国家的管理经验,认为以精确的现金流量预测为基础,建立国库现金最佳持有量模型非常重要。本文采用最优余额的管理方法进行国库现金管理,并使用米勒奥尔模型确立最佳余额并由此确定国库现金管理操作。通过与传统文献的比较,本文提出利用文献中已有的传统计量方法（ARMA、VAR等方法）,结合宏观经济基本面因子（货币供给、消费物价指数等因子）,建立现金流预测模型,并在此基础上,利用米勒-奥尔模型建立现金流管理模型,确定最佳现金余额,从而实现国库现金流管理。本文通过ARMA模型对国库三项收支进行预测,预测结果与实际值拟合程度较高,在此基础上运用Miller-Orr模型建立国库现金管理模型,以此确定最优库底余额。参数选取上,国库支出的波动方差为1243,机会成本K选取月度数据,本文选定一年期定期存款利率,转换成月度数据为千分之四点四二五,最低净余额L确定为支出的95%分位数,由此确定支出最佳余额;收入方面,将最低余额L调整为0,其他参数与支出一致,就此确定收入最佳余额。考虑到收入与支出的不同步,对三项收入的最佳现金余额取折扣率0.8,将收入折扣后的最佳余额与支出的最优余额相减,得到国库最佳现金持有量为平均国库现金余额的25.4%,国库最高库存余额为32.5%,最低国库库存余额21.8%。考虑到每年的年末和9月份出现净支出,为排除这种极端情况的影响,本文考虑在这些月份适当提高最佳现金持有量,支出参数L设为99%分位数,由此得到调整后的最低国库现金持有量为平均国库现金余额的27.2%,对应最高现金持有量为37.9%,最佳国库现金余额为30.8%。根据确定的最佳余额,本文给出如下国库现金管理方法:（1）在1—9月月尾,当修正国库现金余额大于平均国库现金余额的32.5%时,取出一部资金使得国库现金余额比降至25.4%。（2）在1—9月月尾,当修正国库现金余额低于平均国库现金余额的21.8%时,置换金融工具将其转换成现金存入国库使得国库余额比升至25.4%。（3）在1—9月月尾,当修正后国库现金余额比处于21.8%与32.5%之间时,则无需操作。同理,在10月到12月月尾,当国库现金余额高于最高国库现金持有量——平均国库现金余额的37.9%或低于平均余额的27.2%时,需对国库现金进行存取操作,使国库现金余额比变动到30.8%;若国库现金余额介于两者之间,则无需进行操作。实际中,国库现金波动较大、国库单一账户体系尚不健全、财政支出缺乏规律、预算执行缺乏刚性等问题的存在,将极大影响财政库底目标余额管理改革的进程。对此提出四大建议:1.建立健全我国国库账户管理体系:清理低效无用的财政专户,使得国库资金得以统一化,加强国库现金的集中化管理,降低资金分散流动的资源与效率损耗;2.建立健全大额收支报备制度:地方财政的每月的财政收入与支出都应该有明细的规划,特别是针对一些金额异常、重大的收支,应该重点记录并报备,以防突发性风险;3.增加国库现金管理可利用的金融工具:就某些地方财政厅而言,其仅有银行存款作为可操作工具,未来可加入信用债、利率债、银行大额可转让订单、银行保本收益理财等低风险金融工具;4.加强人才队伍和信息系统建设:国库现金管理的现代化,还依赖财政财务信息系统的有效性和及时性,因此,需要在专业人才培养和财政财务信息系统建设上投入充分的资源。
黄佳民[5]（2019）在《我国中央与地方国库现金管理联动机制研究》文中提出经过十多年探索和努力,财政国库管理制度改革取得重大进展,预算执行管理和监控、财政筹资和理财、财政运行信息分析和反映、宏观经济调控和政策实施等功能基本得到确立。党的十九大提出,要“加快建立现代财政制度,更好发挥财政在国家治理中的基础和重要支柱作用”,新《预算法》第59条明确规定,“各级政府应当按照国务院的规定完善国库现金管理,合理调节国库资金余额”,为国库现金管理制度的进一步完善和发展指明了方向。国库现金管理,作为建立和完善现代国库管理制度的重要内容近年取得了长足发展。首先,国库单一账户体系基本建立,财政性资金缴库和拨付方式越来越完善,财政资金收支效率显着提高。其次,国库现金投融资管理水平不断提升,建立了较为稳定的投融资机制,国库现金管理操作规模也在逐年增加。第三,国库现金流量预测工作已经展开,通过搭建基础数据库、预测信息系统和预测信息会商机制,已经能够对一定时期内的国库现金流量流入和流出进行预测分析。可以说,国库现金管理在统筹优化政府资金资源、提高预算执行系统效率等方面发挥着越来越重要的作用。中国的财政国库管理改革成果,已经受到了世界银行、经济合作与发展组织、国际货币基金组织等多个国际组织的充分肯定和高度评价。但与此同时,国库现金管理涉及中央与地方两个层面的结构性问题也逐渐暴露出来,涵盖中央和地方的国库现金流量预测体系始终没有完善起来,统筹中央和地方的财政库底目标余额管理制度始终没有建立起来,链接中央和地方的国库现金管理常态化、均衡化、制度化操作机制始终没有规范起来,而贯穿其间的中央与地方层面的数据共享程度低、管理体制脱节和宏观政策传导迟缓等问题尤为突出。国库现金管理是一项复杂的系统工程,既包括现金流入流出管控、最优库底目标余额确定、现金余额投资管理等国库现金运用方面的活动,又囊括货币市场双边操作、短期国债发行等国库现金筹集方面的内容,同时还涉及国库单一账户体系、与中国人民银行沟通机制、金融市场发展、政府会计体系等范畴。系统自身的复杂性与现实存在的问题交织在一起,逐步衍化成为制约国库现金管理发展的“瓶颈”,深入推进国库现金管理制度改革亟待破题。随着中央国库现金管理的稳步实施、地方国库现金管理的逐步推开,中央与地方在国库现金管理方面的互动日益增强。国际经验表明,完善的国库现金管理体系不但要实现对国库资金的集中控制,还要能够对国库现金进行有效的投融资运作,并且是在统筹中央（联邦）与地方政府基础上的高效管理。当前我国国库现金管理改革与发展,迫切需要建立一套稳定、科学、高效的运行保障机制,这是破解我国当前国库现金管理体系构建存在诸多问题与矛盾的有效手段,也是理顺中央政府与地方政府国库现金管理关系、压实地方政府相关部门属地风险处置责任的重要抓手。随着我国政府不断加强对宏观经济的领导与调控,在未来的财政国库管理制度体系中,涵盖中央与地方两个层面的国库现金管理将会处于举足轻重的地位,健全完善的中央与地方国库现金管理联动机制,将是构建先进的国库现金管理制度体系的必由之路和重要抓手。本文从理论视角和历史视角入手,综合运用定性分析与定量研究相结合的方法,以财政分权、信息经济学、现金管理和制度变迁为理论基础,对中央与地方国库现金管理的运行现状、存在的问题进行分析,从联动目标、联动要素、运行机制和联动结构等方面系统阐述了我国中央和地方国库现金管理的联动机制设计,并构建理论模型和实证模型深入分析了中央与地方国库现金管理联动机制的支撑体系,总结了成熟市场经济国家典型经验和好的做法,最后提出了政策建议。本文共分为五个部分:第一部分包括第一章和第二章。第一章导论,介绍了本文的研究背景,阐述了研究意义,总结归纳了国内外与国库现金管理相关的文献资料,分析了本文研究的主要内容、研究方法,并对本文研究的相关概念进行了界定。第二章理论基础,归纳了财政分权、信息经济学、现金管理和制度变迁等理论体系,并在每一理论基础后分析了与本文研究的相关性。第二部分是论文的第三章,介绍我国国库现金管理制度变迁、现状及问题分析。首先运用制度变迁理论,从委托金库制、制度框架建立和制度完善三个方面,深入分析了我国国库现金管理制度的发展历程。其次,从中央和地方两个层面分析了我国国库现金管理的现状。最后,提出我国国库现金管理运行存在的问题,并阐述突破瓶颈的关键在于构建中央与地方国库现金管理的联动机制。第三部分是论文的第四章,中央与地方国库现金管理联动机制设计。首先,阐明了联动机制的目标和构成要素,包括主体要素、客体要素和环境要素。其次,以信息共享、协调对接和风险预警三个子机制为基础,构建了中央与地方国库现金管理联动机制,并分析了三个子机制的运行机理。最后分析了联动机制的层次和结构,以点-线-面为基础,将整个联动机制进行了系统构建。第四部分包括论文的第五章,国库现金管理联动机制的支撑体系研究。第一节运用SARIMA模型、深度循环神经网络模型和组合算法模型,对国库现金收入、支出和库底余额进行了时间序列预测,利用精准度评价指标、转折点指标,比较了三者模型的预测精准度,第二节从基础货币和货币乘数两个方面,构建理论模型,分析了国库现金管理操作方式对货币政策的影响,利用计量模型进行了实证检验。第五部分包括论文的第六章和第七章。第六章国外构建中央与地方国库现金管理联动机制的经验与启示,介绍了美国、英国、法国、澳大利亚等成熟市场经济国家国库现金管理的主要内容及典型做法,总结提炼了对我国国库现金管理建立联动机制的经验和启示。第七章结语,提出进一步完善我国国库现金管理制度的相关政策建议,包括推进财政国库管理制度改革、完善中央国库现金管理、夯实地方国库现金管理和统筹中央与地方国库现金管理等方面的政策建议,对后续研究进行了展望。本文创新点:1、本文第四章阐明了联动机制的目标和构成要素,包括主体要素、客体要素和环境要素。以信息共享、协调对接和风险预警三个子机制为基础,构建了中央与地方国库现金管理联动机制,并分析了三个子机制的运行机理,分析了联动机制的层次和结构,以点-线-面为基础,将整个联动机制进行了系统构建。2、本文第五章运用SARIMA模型、深度循环神经网络模型和组合算法模型,对国库现金收入、支出和库底余额进行了时间序列预测,利用精准度评价指标、转折点指标,比较了三者模型的预测精准度。3、本文第五章从基础货币和货币乘数两个方面,构建理论模型,分析了国库现金管理操作方式对货币政策的影响,并利用计量模型进行了实证检验。
王颖[6]（2018）在《浅谈企业现金管理》文中认为众所周知,现金是企业流动性最强的资产,如果对资金活动管控不严,资金被挪用、侵占、抽逃或遭受欺诈的风险会大大增加。在企业生产经营过程中,如何在资金的安全性、流动性和收益性之间取得良好平衡并获得最佳使用效率?随着互联网技术的发展,多种便捷支付方式的产生将给企业的现金管理带来新的挑战。
毛瑞[7]（2018）在《A银行内蒙古分行现金管理业务营销策略研究》文中研究表明随着经济的不断发展,现如今企业对于现金管理的需求不再局限于简单的存贷款和收付款业务,而是越来越注重如何更加合理的规划和使用资金,从而让有限的资金发挥出最大的价值。在这种情况下,A银行只有在充分了解市场需求的前提下不断的更新自身的现金管理产品,使得现金管理产品的种类和功能更加多样化,才能满足不同企业对于现金管理的差异化需求。本文首先分析了A银行现金管理业务背景,然后列举了A银行的现金管理产品功能,并对A银行现金管理业务进行了SWOT分析,分析了其目前存在的优势、不足之处以及面临的机遇和威胁。针对目标市场,通过调研分析了其现有客户情况,发现A银行内蒙古分行的现金管理业务存在着一些观念陈旧、缺乏明确市场定位、服务水平有待提高、产品创新不足、营销强度不够等问题,导致A银行内蒙古分行现金管理业务客户增长乏力、可实现功能受限、客户总体贡献度低,阻碍了A银行内蒙古分行企业现金管理业务的发展。在此基础上,本文利用STP理论,将现有市场按照客户规模、结算周期和行业准入策略进行市场细分,并根据客户需求、市场进入容易与否和实现综合收益高低确定了三类目标市场;之后从目标市场的主体需求入手,最终将目标市场定位于“在适度融资的前提下,为客户提供灵活、便捷、资金收益高的现金管理服务”。基于上述目标市场定位,本文根据4P’S框架,从产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略四个方面提出了相应的建议,产品策略包括:以适度授信作为切入点,提供灵活多样的产品组合,批量推广“党费管家”业务,提供便捷的网银平台,适度匹配高收益理财产品;价格策略包括:账户相关费用减免、优惠价格体系、现金管理产品费用优惠;渠道策略包括:建立分层营销体系、对现有授信客户开展集中式营销,形成产业链带动效应,提高人员素质,提升专业水平;促销策略包括:开展授信客户免费体验现金管理服务活动,开展不同范围、层次的产品推介会,重点宣传产品特性,制作微型宣传片,大力宣传高收益理财产品。
田济[8]（2017）在《A集团ERP系统与跨银行现金管理平台集成研究》文中指出随着企业信息化发展,众多企业引入了 ERP系统。ERP系统在处理现金管理事务中,透露出了企业与银行之间缺少信息共享的问题。A集团是国内大型的互联网企业,处理现金管理业务的付款、收款查询、现金上调下拨业务主要依赖于网上银行服务,集团不能通过ERP将一些现金管理业务数据直接传送到银行系统进行处理,银行的现金管理信息也不能同步更新到企业ERP系统中,这导致现金管理业务流程的繁琐以及财务数据的不准确。本研究提出了 A集团ERP系统与跨银行现金管理平台进行集成的解决方案,首先对ERP系统与跨银行现金管理平台集成后的现金管理业务流程进行了设计,然后设计了数据集成的整体框架,提出了基于Web Services技术的信息交互方案,设计了集成的两个重要模块,现金管理业务请求模块和现金管理业务处理模块,并且对A集团的三种现金管理业务数据交互的XML文件进行了定义,进而对集成做了前端的页面实现以及后台的XML以及具体功能模块的实现。系统的集成优化了 A集团现金管理业务流程,本研究应用Arena仿真软件从整个集团现金管理业务流程的角度对集成前后现金管理业务的流程仿真研究,评价集成的科学性以及有效性,验证集成可以实现现金管理业务成本的降低和处理效率的提升。A集团的ERP系统与跨现金银行管理平台的集成与实现,指导其它企业在改进现金管理业务流程时,要充分考虑企业自身的需要,选取适宜的现金管理平台与企业财务系统进行集成,实现提高企业绩效的目的。同时,可以为其他大中型企业完善自身现金管理系统,优化企业现金管理业务流程提供一定的借鉴。
孙浩[9]（2017）在《济南市商业银行现金管理研究》文中研究指明现金,是指立即可以投入流通的交换媒介,是市场中流通性最强的资产。本文所指现金为狭义概念上的现金,即人民币现钞。目前,尽管支付手段不断创新,但我国社会经济发展特点及所处的时期决定了各种支付手段将长期并存,现金流通量在长时间内仍将继续保持上涨的趋势。且随着国内生产总值和城乡居民人均收入的不断增长,势必引起人民币现金Mo流通体量的同步增长。商业银行作为现金的主要管理者,肩负着现金投放与回笼的基本使命,承担着维护市场现金流通秩序的重要责任,商业银行通过一系列现金管理工作,保障了企业、居民的基本用现需求,维系着市场最基本的支付结算手段,是经济发展的润滑剂、助推剂。为了维护人民币作为“国家名片”的形象,现金管理越来越成为商业银行管理的重要一环,是商业银行经营管理中不可回避的现实问题。本文以商业银行现金管理业务流程为主线,采用文献研究、问卷调查、数据分析、案例研究等方法,对济南市商业银行现金管理业务现状进行了全面分析,深入查找商业银行在现金投放、回笼、调拨、清分、库存、同业代理等环节存在的问题及原因,分析了现金管理工作面临的外部环境变化及发展趋势。同时,对现金管理中的各项数据进行深入研究,构建了商业银行现金管理指数用以测度现金管理水平。通过在基础设施覆盖率、现金质量、现金服务使用效率及管理成本等四个层面构建分项指标,对济南市商业银行现金管理水平进行量化分析,结合济南市商业银行现金管理发展现状进行实证研究。文章根据对济南市商业银行现金管理水平的测度结果及实际调研情况,对商业银行现金管理工作各个环节均提出了针对性建议。研究显示:商业银行应当逐步推进现金管理工作的规范化、科学化、精细化。内部方面,要加强业务库库存结构管理,充分发挥其现金“蓄水池”作用;畅通残损币回笼渠道,创新回笼措施;推进现金需求管理,努力实现现金的科学投放、精准投放;设立现金中心,建立微循环体系,降低管理成本等。外部方面,要积极、快速适应现金业务发展的市场环境,推动现金清分、调拨等操作性业务的社会化、市场化,节约成本,防范风险,提升效率。同时指出,现金的流通管理以商业银行为主体,但随着现金业务的纵向深化和横向推广,诸多环节需要监管机构、政府部门予以协调,打通管理工作中的瓶颈环节。通过研究,本文对商业银行构建科学、完整、高效的现金管理体系起到了较强指导作用,指明了商业银行提升现金管理水平的有效途径。
黄晓非[10]（2017）在《广发银行企业现金管理业务模式研究》文中提出现金无疑是企业非常重要的资产之一,资金的流入、流出形成的企业资金流也被比作为企业的血液。随着企业的发展,现金流在企业经营管理中的重要作用正越来越广泛地受到企业管理者们的重视,现金流管理现已成为企业经营、管理中的重要环节,建立并完善一套适合企业自身发展的资金流管理系统和制度已成为现代企业竞争、发展的必要举措。企业现金管理业务作为银行的一项结算类中间业务,不仅能够为银行带来效益,还有助于提高银行综合服务能力,有助于配合国内银行的战略转型。同时,现金管理业务项下所包含的银企直联、资金池、票据池等业务可根据不同企业的需求进行不同的设置,具有个性化、专业化、综合化的特点,能够满足不同客户的不同需求,有助于帮助企业改善财务管理制度,提高资金使用效益从而促进企业进一步发展。本文通过对比比较、理论结合实际、以及案例分析三种研究方法,阐述了企业进行现金管理的意义、商业银行发展企业现金管理业务的必要性;其次对比比较国内主流商业银行的企业现金管理业务开展现状;再结合对广发银行已成功实施现金管理业务的案例进行举例,分析广发银行现有现金管理类产品的优势和不足,最后提出了笔者认为广发银行现金管理产品未来发展的建议。
二、企业现金管理新探（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、企业现金管理新探（论文提纲范文）
（1）M银行X分行“全球现金管理”产品营销策略优化（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究的背景和意义 |
| 一、研究的背景 |
| 二、研究的意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、商业银行现金管理产品发展现状 |
| 二、商业银行现金管理产品存在的问题 |
| 三、商业银行现金管理产品拓展路径 |
| 第三节 研究的内容和框架 |
| 第四节 研究的思路和方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第五节 本文的创新之处 |
| 第二章 相关研究的理论基础 |
| 第一节 交易银行与现金管理 |
| 一、交易银行与现金管理的概念 |
| 二、商业银行开展现金管理业务的目标 |
| 三、现金管理的服务内容 |
| 第二节 市场营销理论 |
| 一、市场营销组合 |
| 二、市场细分理论 |
| 三、SWOT分析 |
| 四、PEST分析 |
| 五、波特五力模型 |
| 六、消费者购买决策行为类型 |
| 第三章 M银行X分行“全球现金管理”产品营销现状分析 |
| 第一节 M银行“全球现金管理”产品发展概述 |
| 一、M银行概况 |
| 二、M银行“全球现金管理”产品发展概述 |
| 第二节 M银行X分行“全球现金管理”产品发展情况 |
| 一、M银行X分行概况 |
| 二、M银行X分行“全球现金管理”产品发展概述 |
| 三、M银行X分行现金管理发展指标 |
| 第三节 M银行X分行“全球现金管理”产品营销现状分析 |
| 一、消费者分析 |
| 二、市场分析 |
| 三、自身情况分析 |
| 四、市场细分分析 |
| 第四章 M银行X分行“全球现金管理”产品营销策略存在的问题及优化 |
| 第一节 M银行X分行“全球现金管理”产品营销策略存在的问题 |
| 一、市场细分没有与时俱进 |
| 二、产品策略较为单一 |
| 三、价格策略形同虚设 |
| 四、推广策略效果不佳 |
| 五、客户经理专业性及营销经验不足 |
| 第二节 M银行X分行“全球现金管理”产品营销策略优化 |
| 一、对主推产品重新进行市场细分 |
| 二、提升产品综合服务水平 |
| 三、细化价格策略,培养客户意识 |
| 四、丰富推广策略渠道,提升宣传效果 |
| 五、加强专业人才队伍建设 |
| 第五章 M银行X分行“全球现金管理”产品营销的实施与保障 |
| 第一节 规范项目实施管理 |
| 一、明确工作职责 |
| 二、优化工作流程 |
| 第二节 完善人才保障体系 |
| 一、创建专业化人才序列 |
| 二、调整绩效考核机制 |
| 第六章 研究结论与展望 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（2）WH港务公司资产管理现状及其改进（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 非流动资产管理 |
| 1.2.2 流动资产管理 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 资产管理概念及理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 非流动资产与流动资产 |
| 2.1.2 非流动资产管理与流动资产管理 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 资源配置理论 |
| 2.2.2 生命周期理论 |
| 2.2.3 内部控制理论 |
| 3 WH港务公司资产及其管理现状分析 |
| 3.1 WH港务公司概况 |
| 3.2 WH港务公司总资产及其管理现状 |
| 3.2.1 资产的规模与结构 |
| 3.2.2 现有资产管理制度 |
| 3.2.3 现有资产管理模式 |
| 3.3 WH港务公司具体资产及其管理现状 |
| 3.3.1 非流动资产构成及使用效率 |
| 3.3.2 流动资产构成及使用效率 |
| 3.3.3 主要资产管理现状 |
| 4 WH港务公司资产管理中存在的问题 |
| 4.1 固定资产管理中存在的主要问题 |
| 4.1.1 固定资产日常管理不够科学 |
| 4.1.2 固定资产关键环节缺乏有效管控 |
| 4.1.3 固定资产内部控制制度不完善 |
| 4.2 现金管理中存在的主要问题 |
| 4.2.1 资金的使用效率有待提高 |
| 4.2.2 资金的管控方案不完善 |
| 4.3 应收账款管理中存在的主要问题 |
| 4.3.1 信用标准模糊 |
| 4.3.2 应收账款管理存在漏洞 |
| 4.3.3 应收账款催收力度不够 |
| 4.4 存货管理中存在的主要问题 |
| 4.4.1 存货管理体制不完善 |
| 4.4.2 存货采购计划变更频繁 |
| 4.4.3 存货重复储备 |
| 5 WH港务公司资产管理改进措施 |
| 5.1 加强固定资产管理的措施 |
| 5.1.1 构建三级制固定资产管理组织 |
| 5.1.2 创新固定资产日常管理 |
| 5.1.3 固定资产的全生命周期管理 |
| 5.2 加强现金管理的措施 |
| 5.3 加强应收账款管理的措施 |
| 5.3.1 明确信用标准管理体系 |
| 5.3.2 加强码头装卸作业合同管理 |
| 5.3.3 强化企业账目催款力度 |
| 5.4 加强存货管理的措施 |
| 5.4.1 稳定存货采购计划 |
| 5.4.2 引进计算机存货管理系统 |
| 5.4.3 完善存货管理体制 |
| 6 基于COSO框架的资产管理保障措施 |
| 6.1 完善资产管理的内部环境 |
| 6.1.1 人员管理层面 |
| 6.1.2 组织架构层面 |
| 6.2 建立资产管理制度 |
| 6.3 完善资产活动控制 |
| 6.4 加强资产信息沟通 |
| 6.5 提高资产监督效力 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）财政厅国库现金流预测与管理 ——以A省为例（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究思路 |
| 1.3 本文的创新点 |
| 1.4 本文的研究框架 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 国内外国库现金管理现状分析 |
| 2.2 现金管理文献综述 |
| 2.3 文献述评 |
| 3 理论分析 |
| 3.1 流动性管理理论分析 |
| 3.2 最优余额确立标准 |
| 3.3 现金流管理模型——Miller-Orr模型 |
| 4 实证分析 |
| 4.1 模型假设 |
| 4.2 描述性统计 |
| 4.3 国库现金流预测 |
| 4.3.1 收入预测模型 |
| 4.3.2 支出预测模型 |
| 4.3.3 模型检验 |
| 5 国库现金管理 |
| 5.1 国库最优余额确定 |
| 5.2 国库现金操作 |
| 5.2.1 系统操作 |
| 5.2.2 模型稳健性分析 |
| 5.3 模型总结 |
| 6 政策建议与局限性 |
| 6.1 政策建议 |
| 6.2 本文的局限性 |
| 参考文献 |
| 附录 |
（5）我国中央与地方国库现金管理联动机制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景及意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国外文献综述 |
| 二、国内文献综述 |
| 三、文献述评 |
| 第三节 论文研究方法及结构安排 |
| 一、论文研究方法 |
| 二、全文结构安排 |
| 第四节 相关概念界定 |
| 一、国库现金管理 |
| 二、中央国库现金管理、地方国库现金管理 |
| 三、中央与地方国库现金管理联动机制 |
| 第二章 理论基础 |
| 一、财政分权 |
| 二、信息经济学 |
| 三、现金管理 |
| 四、制度变迁 |
| 第三章 我国国库现金管理制度变迁、现状及面临问题 |
| 第一节 我国国库现金管理制度变迁 |
| 一、委托金库制下的国库资金管理:1950-2000年 |
| 二、国库现金管理制度框架的建立:2000-2014年 |
| 三、国库现金管理制度的完善与发展:2014年-至今 |
| 第二节 中央与地方国库现金管理运行现状 |
| 一、中央国库现金管理运行现状 |
| 二、地方国库现金管理运行现状 |
| 第三节 国库现金管理运行中存在的问题及突破关键点 |
| 一、现代财政国库管理制度目标下的国库现金管理 |
| 二、中央与地方国库现金管理运行中存在的问题及成因分析 |
| 三、突破瓶颈的关键:构建联动机制的设想 |
| 第四节 本章结论 |
| 第四章 中央与地方国库现金管理联动机制设计 |
| 第一节 联动目标及联动要素 |
| 一、联动目标 |
| 二、联动要素 |
| 第二节 我国中央与地方国库现金管理联动机制设计 |
| 一、信息共享机制 |
| 二、协调对接机制 |
| 三、风险预警机制 |
| 第三节 联动结构层次分析 |
| 一、联动点 |
| 二、联动线 |
| 三、联动面 |
| 第四节 本章结论 |
| 第五章 国库现金管理联动机制的支撑体系研究:实证检验与内在机理 |
| 第一节 国库现金流量预测的实证研究 |
| 一、理论模型及算法原理 |
| 二、数据来源及精准度评价指标确定 |
| 三、描述性统计分析 |
| 四、实证结果分析 |
| 五、结论 |
| 第二节 国库现金管理与货币政策协调的理论机理研究 |
| 一、国库现金管理对基础货币的作用机理 |
| 二、国库现金管理对货币乘数的作用机理 |
| 三、实证检验 |
| 第三节 本章结论 |
| 第六章 国外构建中央与地方国库现金管理联动机制的经验与启示 |
| 第一节 成熟市场经济国家国库现金管理的典型经验 |
| 一、国库现金管理机构及其职能 |
| 二、国库现金管理目标控制中的政府间协调联动 |
| 三、国库现金流量预测中的政府间协调联动 |
| 四、国库现金管理操作中政府间协调联动 |
| 五、国库现金管理报告制度 |
| 第二节 经验借鉴 |
| 一、国库现金管理联动关系方面的借鉴和启示 |
| 二、国库现金预测体系方面的借鉴和启示 |
| 三、国库现金管理与货币政策协调方面的借鉴和启示 |
| 第三节 本章结论 |
| 第七章 结语 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 政策建议 |
| 第三节 研究展望 |
| 参考文献 |
| 博士期间主要科研成果 |
| 致谢 |
（6）浅谈企业现金管理（论文提纲范文）
| 一、现金管理中现金的定义 |
| 二、我国企业目前现金管理的现状 |
| (一) 现金管理观念落后, 致使现金持有量不正常加大 |
| (二) 内控制度不健全、内部监督不力 |
| (三) 现金管理水平不高 |
| 三、现金管理的对策 |
| (一) 更新现金管理观念, 结合全面预算管理, 树立全员参与现金管理的意识 |
| (二) 严格现金管理制度 |
| (三) 提高企业管理现代化水平, 完善内部控制制度 |
（7）A银行内蒙古分行现金管理业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法及内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 第二章 现金管理业务概述及发展沿革 |
| 2.1 现金管理基本概念 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 国外文献综述 |
| 2.2.2 国内文献综述 |
| 2.3 国外现金管理业务发展沿革 |
| 2.3.1 萌芽阶段 |
| 2.3.2 起步阶段 |
| 2.3.3 发展阶段 |
| 2.3.4 成熟阶段 |
| 2.4 我国商业银行现金管理业务发展情况 |
| 2.4.1 引入阶段 |
| 2.4.2 初步发展阶段 |
| 2.4.3 推广阶段 |
| 2.4.4 深入发展阶段 |
| 2.5 现金管理对企业的意义 |
| 2.5.1 提高资金使用效率 |
| 2.5.2 提升盈利能力与市场价值 |
| 2.5.3 增强投资决策准确性与合理性 |
| 第三章 A银行现金管理业务体系介绍 |
| 3.1 A银行简介 |
| 3.2 A银行现金管理品牌介绍 |
| 3.3 A银行现金管理业务主要产品介绍 |
| 3.3.1 资金池 |
| 3.3.2 虚拟账户 |
| 3.3.3 跨境资金池调拨 |
| 3.3.4 银企直联 |
| 3.3.5 跨行资金管理平台 |
| 3.4 A银行现金管理业务SWOT分析 |
| 3.4.1 A银行现金管理业务的优势分析 |
| 3.4.2 A银行现金管理业务的劣势分析 |
| 3.4.3 A银行现金管理业务的机遇 |
| 3.4.4 A银行现金管理业务的威胁 |
| 3.4.5 SWOT分析小结 |
| 第四章 现金管理业务现状分析 |
| 4.1 A银行现金管理客户发展情况简述 |
| 4.2 A银行内蒙古分行现金管理客户变化情况 |
| 4.2.1 客户数量变化情况 |
| 4.2.2 客户质量变化情况 |
| 第五章 目标市场STP分析 |
| 5.1 市场细分 |
| 5.1.1 按客户规模细分 |
| 5.1.2 按结算周期细分 |
| 5.1.3 按行业准入策略细分 |
| 5.2 目标市场选择 |
| 5.2.1 目标市场选择依据 |
| 5.2.2 确定目标市场 |
| 5.3 市场定位 |
| 5.3.1 目标市场需求 |
| 5.3.2 目标市场定位 |
| 第六章 营销策略建议 |
| 6.1 产品策略建议 |
| 6.1.1 以适度授信作为切入点 |
| 6.1.2 提供灵活多样的产品组合 |
| 6.1.3 批量推广“党费管家”业务 |
| 6.1.4 提供便捷的网银平台 |
| 6.1.5 适度匹配高收益理财产品 |
| 6.2 价格策略建议 |
| 6.2.1 账户相关费用 |
| 6.2.2 优惠价格体系 |
| 6.2.3 现金管理产品费用 |
| 6.3 渠道策略建议 |
| 6.3.1 建立分层营销体系 |
| 6.3.2 对现有授信客户开展集中式营销 |
| 6.3.3 形成产业链带动效应 |
| 6.3.4 提高人员素质,提升专业水平 |
| 6.4 促销策略建议 |
| 6.4.1 开展授信客户免费体验现金管理服务活动 |
| 6.4.2 开展不同范围、层次的产品推介会 |
| 6.4.3 重点宣传产品特性 |
| 6.4.4 制作微型宣传片 |
| 6.4.5 大力宣传高收益理财产品 |
| 第七章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）A集团ERP系统与跨银行现金管理平台集成研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 ERP系统下现金管理研究 |
| 1.2.2 ERP系统与现金管理平台集成研究 |
| 1.3 研究内容、方法与技术路线 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 技术路线 |
| 1.4 创新之处 |
| 2 理论基础 |
| 2.1 ERP系统 |
| 2.1.1 ERP系统定义 |
| 2.1.2 ERP系统的特点 |
| 2.1.3 ERP现金管理模块 |
| 2.2 跨银行现金管理平台(CBS) |
| 2.2.1 跨银行现金管理平台定义 |
| 2.2.2 跨银行现金管理平台功能 |
| 2.3 系统集成 |
| 2.3.1 集成的定义 |
| 2.3.2 集成的技术 |
| 2.4 仿真技术 |
| 2.4.1 仿真概述 |
| 2.4.2 Arena仿真软件 |
| 2.4.3 Arena仿真流程 |
| 3 现状分析 |
| 3.1 企业概况 |
| 3.1.1 企业背景 |
| 3.1.2 企业组织架构 |
| 3.2 现金管理业务现状 |
| 3.2.1 付款业务现状 |
| 3.2.2 收款业务现状 |
| 3.2.3 现金上调下拨业务现状 |
| 3.3 现金管理业务现存问题 |
| 4 ERP与跨银行现金管理平台集成设计与实现 |
| 4.1 业务流程设计 |
| 4.1.1 付款业务流程设计 |
| 4.1.2 收款业务流程设计 |
| 4.1.3 现金上调下拨业务流程设计 |
| 4.2 ERP与跨银行现金管理平台数据集成整体设计 |
| 4.2.1 网络结构图设计 |
| 4.2.2 交易模式设计 |
| 4.2.3 集成系统数据交互模型设计 |
| 4.2.4 系统集成架构设计 |
| 4.3 ERP与跨银行现金管理平台数据集成详细设计 |
| 4.3.1 现金管理业务数据的XML文件定义 |
| 4.3.2 现金管理业务处理请求模块设计 |
| 4.3.3 现金管理业务处理模块设计 |
| 4.3.4 信息安全设计 |
| 4.4 ERP与跨银行现金管理平台的集成实现 |
| 4.4.1 前端实现 |
| 4.4.2 后台数据传输实现 |
| 5 ERP与跨银行现金管理平台集成的仿真研究 |
| 5.1 集成情况下业务流程仿真模型 |
| 5.1.1 仿真建模原则 |
| 5.1.2 仿真模型构建 |
| 5.1.3 仿真建模数据采集 |
| 5.2 业务流程仿真 |
| 5.2.1 原始业务流程仿真 |
| 5.2.2 系统集成下业务流程仿真 |
| 5.3 仿真结果分析 |
| 6 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（9）济南市商业银行现金管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 总体评价 |
| 1.3 本文的研究框架及研究方法 |
| 1.3.1 研究框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的创新点及不足之处 |
| 1.4.1 创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第二章 基本概念与理论基础 |
| 2.1 基本概念 |
| 2.1.1 商业银行 |
| 2.1.2 现金 |
| 2.1.3 现金管理 |
| 2.1.4 现金整洁度 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 现金供给理论 |
| 2.2.2 现金集约化管理理论 |
| 2.2.3 现金供应链管理理论 |
| 2.2.4 库存现金管理理论 |
| 2.2.5 现金整洁度测算理论 |
| 2.2.6 现金需求管理理论 |
| 小结 |
| 第三章 济南市商业银行现金管理总体现状 |
| 3.1 济南市经济金融发展现状 |
| 3.1.1 济南市经济发展现状 |
| 3.1.2 济南市金融发展现状 |
| 3.2 济南市商业银行现金管理现状 |
| 3.2.1 现金投回现状 |
| 3.2.2 业务库管理现状 |
| 3.2.3 现金调拨现状 |
| 3.2.4 同业代理现状 |
| 3.2.5 现金清分现状 |
| 3.2.6 县域现金管理现状 |
| 小结 |
| 第四章 济南市商业银行现金管理存在的问题及原因 |
| 4.1 现金投放存在问题及原因 |
| 4.1.1 现金投放计划准确率偏低 |
| 4.1.2 投放券别结构失衡 |
| 4.2 残损币回收存在问题及原因 |
| 4.2.1 柜员“兑残”服务意识不强 |
| 4.2.2 计划性交款限制回收能力 |
| 4.2.3 小面额残损币回笼难 |
| 4.2.4 硬币投回比例失衡 |
| 4.3 业务库管理存在问题及原因 |
| 4.3.1 库房面积难以满足现金存放需求 |
| 4.3.2 库存限额普遍偏低 |
| 4.3.3 小面额现金储备不足 |
| 4.3.4 操作性管理不到位 |
| 4.4 现金调拨存在问题及原因 |
| 4.4.1 自主押运投入高、安全性差 |
| 4.4.2 社会化押运缺乏灵活性、时效性 |
| 4.5 现金清分存在问题及原因 |
| 4.5.1 自主清分能力参差不齐 |
| 4.5.2 社会化现金清分质量有待提升 |
| 4.6 同业代理存在问题及原因 |
| 4.6.1 代理合同不规范 |
| 4.6.2 代理费用普遍较高 |
| 4.6.3 旺季取款要求苛刻 |
| 4.6.4 县域被代理行小面额残损币交存困难 |
| 4.6.5 降低现金投回预测的准确性 |
| 4.7 县域现金管理存在问题及原因 |
| 4.7.1 资源配置失衡,金融排斥现象明显 |
| 4.7.2 现金流通渠道不畅 |
| 4.7.3 商品交易现金结算占比偏高 |
| 小结 |
| 第五章 济南市商业银行现金管理水平的测度及分析 |
| 5.1 济南市商业银行现金管理水平的量化测度 |
| 5.1.1 指标的选择 |
| 5.1.2 指数的构建 |
| 5.1.3 现金管理指数构建结果 |
| 5.2 济南市商业银行现金管理指数的分析 |
| 5.2.1 现金管理总体指数分析 |
| 5.2.2 基础设施覆盖率指数分析 |
| 5.2.3 现金质量指数分析 |
| 5.2.4 现金服务使用效率指数分析 |
| 5.2.5 管理成本指数分析 |
| 小结 |
| 第六章 提升商业银行现金管理水平的对策 |
| 6.1 优化商业银行业务库管理 |
| 6.1.1 明确业务库功能定位 |
| 6.1.2 科学核定库存限额 |
| 6.1.3 合理把控库存,优化结构管理 |
| 6.1.4 适度推动商业银行业务库扩容 |
| 6.2 强化残损币回收措施,畅通回收渠道 |
| 6.2.1 推进依法履职,强化责任意识 |
| 6.2.2 拓宽小面额残损币回收渠道 |
| 6.2.3 构建和完善硬币自循环体系 |
| 6.3 推动实现现金的科学投放 |
| 6.3.1 加强现金运行分析 |
| 6.3.2 扎实推进现金需求管理 |
| 6.3.3 进一步加强券别结构管理 |
| 6.3.4 加强现金横向调剂 |
| 6.4 推动现金调拨业务社会化 |
| 6.4.1 完善押运协议,优化押运路径 |
| 6.4.2 加强行业引导,规范行业发展 |
| 6.5 加强现金清分能力建设 |
| 6.5.1 合理选择,科学布局 |
| 6.5.2 推广社会化清分模式,提高工作效率 |
| 6.6 完善现金代理业务,实现合作共赢 |
| 6.6.1 规范代理业务,提升服务水平 |
| 6.6.2 建立县域残损币定期回收机制 |
| 6.6.3 合理匡算现金需求 |
| 6.6.4 建立综合评价机制 |
| 6.7 合理配置资源,发展普惠金融 |
| 6.7.1 缓解地域性金融排斥 |
| 6.7.2 合理调配现金资源 |
| 6.7.3 建立县域现金中心 |
| 6.8 大力倡导非现金支付结算方式 |
| 6.9 强化现金从业人员管理 |
| 6.10 深化职能建设,配合打击洗钱等违法行为 |
| 6.11 强化监管引导,加强政策扶持 |
| 小结 |
| 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）广发银行企业现金管理业务模式研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外现金管理研究现状综述 |
| 1.2.2 国内现金管理研究现状综述 |
| 1.3 研究目的和论文架构 |
| 1.3.1 研究目的 |
| 1.3.2 论文架构 |
| 1.4 研究思路和方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究创新与不足 |
| 2 企业现金管理业务模式基础理论 |
| 2.1 企业现金管理理论 |
| 2.1.1 现金概念 |
| 2.1.2 企业现金持有目的 |
| 2.1.3 企业现金管理 |
| 2.2 银行企业现金管理业务模式及开展意义 |
| 2.2.1 银行企业现金管理业务的意义 |
| 2.2.2 银行企业现金管理业务的特点 |
| 3 广发银行企业现金管理业务模式 |
| 3.1 广发银行概况 |
| 3.2 广发银行企业现金管理业务现状 |
| 3.2.1 广发银行企业现金管理业务开展现状 |
| 3.2.2 广发银行现金管理业务较同业其他银行的优势 |
| 3.2.3 广发银行企业现金管理业务模式存在的不足及对策 |
| 4 广发银行企业现金管理项目案例分析 |
| 4.1 案例企业概况 |
| 4.1.1 案例企业资金管理制度 |
| 4.1.2 案例企业银行账户管理制度 |
| 4.1.3 案例企业融资管理制度 |
| 4.1.4 案例企业预算管理制度 |
| 4.2 案例企业现有资金管理体系的不足及改进需求 |
| 4.2.1 案例企业未建立集团资金统一管理体系 |
| 4.2.2 案例企业缺乏现金流预警、监控机制 |
| 4.3 广发银行现金管理系统解决方案 |
| 4.3.1 案例企业账户设置及监控设计 |
| 4.3.2 案例企业资金集中管理设计 |
| 4.3.3 配合案例企业主要业务管理 |
| 4.3.4 案例企业资金预算及额度管理 |
| 4.3.5 为案例企业搭建银企直联 |
| 4.3.6 现金管理系统安全技术措施 |
| 4.4 案例企业综合效益分析 |
| 4.4.1 案例企业公司综合效益 |
| 4.4.2 广发银行综合效益 |
| 5 研究结论与展望 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 未来业务展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
四、企业现金管理新探（论文参考文献）
- [1]M银行X分行“全球现金管理”产品营销策略优化[D]. 戚媛琳. 云南师范大学, 2021(08)
- [2]WH港务公司资产管理现状及其改进[D]. 林琳. 湖南师范大学, 2020(04)
- [3]GF银行NJ分行现金管理业务发展研究[D]. 孙天伦. 南京大学, 2020
- [4]财政厅国库现金流预测与管理 ——以A省为例[D]. 邓晓冬. 浙江大学, 2019(01)
- [5]我国中央与地方国库现金管理联动机制研究[D]. 黄佳民. 中央财经大学, 2019(08)
- [6]浅谈企业现金管理[J]. 王颖. 经贸实践, 2018(12)
- [7]A银行内蒙古分行现金管理业务营销策略研究[D]. 毛瑞. 内蒙古大学, 2018(02)
- [8]A集团ERP系统与跨银行现金管理平台集成研究[D]. 田济. 北京交通大学, 2017(01)
- [9]济南市商业银行现金管理研究[D]. 孙浩. 山东财经大学, 2017(05)
- [10]广发银行企业现金管理业务模式研究[D]. 黄晓非. 贵州财经大学, 2017(02)