一、对内资银行与外资银行合作的设想（论文文献综述）
孟娜娜[1]（2020）在《金融科技对普惠金融的影响路径与机制研究 ——基于银行业竞争视角》文中指出普惠金融有助于促进金融体系的稳健可持续发展,也有助于促进实体经济的可持续包容性发展与社会福利的有效增进。作为处于转型期的发展中国家,我国于2015年12月底发布的《推进普惠金融发展规划（2016-2020年）》指出“普惠金融应该立足机会平等要求和商业可持续原则,健全金融基础设施、完善金融体系建设,以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务”,这使得普惠金融正式成为我国金融业发展与金融供给侧改革的重要战略内容之一。近年来,金融科技的产生与兴起直接促进了新兴信息技术与金融业的不断融合,并使之迅速发展成为与传统金融业并存的一门新兴产业。金融科技在扩大金融服务边界,提高金融供给能力的同时,也给普惠金融的重要供给者——商业银行的业务结构、风险承担、市场势力、经营绩效,甚至发展战略带来一定程度影响,并进一步深入影响整个银行业竞争格局。那么,金融科技是否会对商业银行的普惠金融产生影响?产生了哪些影响?影响机制是什么?能否有助于商业银行破解其普惠金融发展的“现实困境”?这些都将成为值得深入探讨的问题。基于上述思考,本文以金融科技对于普惠金融的影响路径和影响机制为研究对象,通过现状分析、理论分析以及实证检验多视角研究了我国普惠金融与金融科技的发展现状与趋势、金融科技对于普惠金融的微观银行业竞争影响路径与宏观银行业竞争影响路径以及金融科技通过银行业竞争路径,进一步对于普惠金融的影响机制与影响效果。在我国普惠金融与金融科技现状的研究中,首先,利用世界银行《全球普惠金融数据库》和国际货币基金组织《金融可获得性调查》数据,从金融服务供给端和需求端两个视角分析我国普惠金融发展现状及其与不同类型国家（经济体/大区域）的差距,发现我国普惠金融发展的主要问题。其次,本文利用世界银行《全球普惠金融数据库》和中国互联网络中心《中国互联网络发展状况统计报告》等数据分析我国金融科技产业以及金融科技渗透率的发展现状及趋势。两方面研究说明:我国普惠金融体系建设依然任重道远,且商业银行作为正规金融机构的重要组成部分以及金融科技产业,在推动普惠金融发展过程中发挥重要作用。在金融科技影响普惠金融的理论分析中,首先,基于金融排斥理论与金融发展理论构建普惠金融发展的理论分析框架,为金融科技的普惠金融影响路径与影响机制分析奠定理论基础。其次,从微观银行业竞争和宏观银行业竞争两个视角分析金融科技的普惠金融影响路径。一方面,金融科技通过“技术溢出效应”和“信息溢出效应”作用下的内在机制和“市场挤出效应”作用下的外在机制影响微观银行业竞争。另一方面,金融科技通过产业竞争效应和空间地理效应影响宏观银行业竞争。最后,分析金融科技的普惠金融影响机制,主要包括产业竞争带来的“挤出效应”和技术溢出带来的“鲶鱼效应”两个方面。在金融科技对普惠金融的影响路径实证分析中,一方面,从微观银行个体层面,利用185家商业银行微观数据和地市级层面经济金融数据,采用系统GMM方法实证分析金融科技对于微观银行业竞争的影响机制,以及对于不同类银行微观竞争水平的影响效果。研究显示:（1）金融科技对于微观银行业竞争存在显着影响。（2）金融科技对于不同类型银行的微观竞争水平影响存在异质性。当银行微观竞争水平由非市场化的市场势力决定时,金融科技的内在影响机制会促进微观银行业竞争,外在影响机制不利于微观银行业竞争,该结论在6大行和12家股份制银行、城市商业银行以及农村金融机构等内资银行分样本的实证检验结果中得到了有力证实。金融科技有助于促进不同类型内资银行的市场化市场势力形成与演化。另一方面,从宏观银行业层面,利用31个省份（自治区、直辖市）经济金融数据,采用空间计量回归方法实证分析金融科技对于地区银行业竞争的影响机制。研究显示:（1）在省际之间,金融科技对于地区银行业竞争存在显着的空间地理效应,且表现为显着的空间依赖效应。（2）金融科技对于地区银行业竞争存在显着的产业竞争效应,金融科技有助于降低银行业集中度,并促进地区“最优银行业结构”的形成,从而促进地区银行业竞争。（3）金融科技通过“产业挤出”和“技术溢出”两个作用渠道影响地区银行业竞争,且两个渠道对于地区银行业竞争均发挥一定程度上的促进作用。在金融科技对普惠金融的影响机制实证分析中,利用31个省份（自治区、直辖市）经济金融数据,运用迭代GMM回归方法实证检验金融科技对于普惠金融的影响机制与影响效果。研究显示:（1）金融科技会通过产业竞争机制给商业银行普惠金融带来“挤出效应”,也会通过技术溢出机制给商业银行普惠金融带来“鲶鱼效应”。其中,“挤出效应”给普惠金融带来显着的负面影响,而“鲶鱼效应”有助于促进普惠金融发展。（2）金融科技对于商业银行普惠金融的边际影响会受到银行业竞争的影响,主要表现为随着银行业竞争增强,金融科技对于普惠金融的“鲶鱼效应”逐步减弱。换言之,金融科技能够降低银行业集中度过高给普惠金融带来的不利影响。（3）在金融科技的三个维度中,使用深度和覆盖广度发挥的“挤出效应”和“鲶鱼效应”相对更强。在金融科技的三类典型业务中,数字支付和互联网信贷的“挤出效应”和“鲶鱼效应”相对更强。（4）金融科技对于普惠金融的覆盖率水平存在显着的“挤出效应”和“鲶鱼效应”,但是对于其实际使用情况的影响不显着。最后,根据现状分析、理论分析以及实证分析等研究结论提出商业银行在实现数字化转型、提高金融科技利用率、制定差异化金融科技战略以及建立与金融科技企业多渠道合作机制等方面的对策建议。本文首次从金融排斥和金融发展等基础理论出发,基于银行业竞争视角探讨金融科技对于普惠金融的影响路径与影响机制。与已有的文献相比,本文的实证设计细致深入,从影响路径和影响机制两个方面构建金融科技影响普惠金融发展的理论分析框架,并从微观银行个体和宏观银行业两个层面实证检验金融科技促进商业银行市场化的市场势力形成与演化,缓解银行业存在的“马太效应”,促进不同类型银行之间有效竞争,进而促进普惠金融发展的现实路径与作用机制。本文研究对于商业银行运用金融科技手段突破普惠金融发展的“现实困境”,有效发挥其服务实体经济功能具有重要意义。
陈豪[2]（2019）在《存款保险制度背景下我国不同类型商业银行风险变化研究》文中研究表明2015年5月1日起,存款保险制度在我国正式实施,标志着我国商业银行由隐形存款保险转为显性存款保险。存款保险制度直接将商业银行负债端的挤兑风险转移,由此对商业银行的资产端贷款业务、理财业务、储户对商业银行的信心与监督、监管当局的监管重点都产生了巨大影响。我国实行存款保险制度不过三年,2015年以前相关文献缺少我国实证数据,要么只能从理论上分析存款保险制度对商业银行、监管当局、公众的影响,要么就只能运用国外数据分析存款保险制度的影响并对我国制度建设提出建议,对我国商业银行收到存款保险制度的实际冲击情况研究较少。另外,在对我国情况进行研究的实证论文中,对银行分类和风险衡量较为单一,没有考虑银行的异质性影响。本文选取了NPL和Z-score分别作为商业银行风险衡量的代理变量,从贷款端和盈利端分别考察存款保险制度对商业银行的影响,运用“反事实”分析法排除其他因素对商业银行的影响,利用实施存款保险制度规定的准自然实验,选取35家在我国设立分支机构的外资商业银行作为控制组,拟合国内商业银行状况,排除其他因素对我国商业银行的影响,并对商业银行做了规模、贷款结构上的分类,考察存款保险制度对我国商业银行的影响情况。发现存款保险制度带来的银行方面的道德风险在全国性股份制商业型银行上反应更加明显,但长期内这种道德风险的负面影响有所改善,这种现象或与银行的贷款结构有密切联系;而对中小型银行的盈利冲击更大,导致中小型银行的生存压力显着上升。
孙唯楠[3]（2017）在《中资银行及在华外资银行经营效率比较分析》文中指出改革开放以来,我国不断推进金融业改革,金融市场对外开放程度逐步提高,外资银行纷纷来华经营。我国在2001年加入WTO后,外资银行和中资银行享有同等的国民待遇,使得国内银行业竞争越来越大。中资银行必需及时调整经营策略,提高经营效率,来提高竞争力。因此本文选择对中资银行及在华外资银行的经营效率进行比较分析,由此发现中资银行在经营上的不足,寻求提高我国商业银行经营效率的途径。本文首先研究了有关外资银行及银行效率研究相关的文献。在归纳总结相关文献时发现,现有的文献对外资银行的研究主要集中在外资银行的进入对内资银行效率造成的影响,甚少有文献对中资银行及在华外资银行的效率进行比较分析。综上所述,对中资银行及在华外资银行经营效率的比较分析及影响效率因素的探究具有理论和现实的意义。在对效率的研究上,本文首先运用DEA模型对2012—2015年16家中资银行及26家在华外资银行的经营效率进行测度,得出经营效率、纯技术效率和规模效率。比较分析发现中资银行的整体经营效率高于外资银行,造成该结果的原因是中资银行的纯技术效率和规模效率均要高于外资银行。在纯技术效率上,中资银行呈现下降趋势,说明中资银行需要提高管理技术,而外资银行的纯技术效率逐年提升,与中资银行的差距不断缩小。在规模效率上,中资银行的规模效率一直保持在较高的水平,而外资银行规模效率逐年下降。由于普通DEA模型对于经营效率有效的银行无法进一步比较,因此本文用超效率DEA模型来计算银行的超效率值,来进一步对有效率的银行进行区分,使得比较结果更精确。而后运用Tobit模型对影响中资银行及在华外资银行效率的因素进行探究,比较发现中资银行存在资产规模不合理、创新能力低等问题。最后文章针对前文发现中资银行在经营上的不足,提出提高中资银行效率的建议。由于国内对于中资银行及在华外资银行经营效率的比较研究较少,因此本文对有关外资银行及银行效率的比较研究进行了补充。
金文曦[4]（2016）在《外资银行对我国商业银行效率影响 ——基于DEA分析模型》文中研究指明自改革开放和我国加入世贸组织以来,我国银行业的成长进入了黄金时代。而外资银行正是借助这股政策的春风相继一并吹到了我国境内,并积极于我国银行业进行探索。依照我国正式加入WTO时所作出的相应承诺,2006年尾我国银行业必须对外资银行解绑人民币业务区域和客户等诸多限制,将最惠国待遇普遍实施于外资银行,这无疑对我国本国的商业银行和金融市场发展有深远影响。在面临日益加深的行业竞争和外部挑战中,众多国内知名学者逐步关注国外的研究经验,积极分析外资银行全面入华和我国政府兑现WTO承诺后对我国商业银行效率的影响,并以此探究保持国内银行高效运转的可行性方案。本文以国际经济学、银行管理的相关学术理论为指引,使用定量与定性综合分析法,理论与实证分析相互辅助的研究方法,在文献综述的基础上,运用数据包络分析法对16家在我国A股上市的样本商业银行,计算出它们在2007-2014年的经营效率,再将计算出的效率值和其他反应我国商业银行的指标一起组成面板数据构建计量模型,进行回归分析,针对外资银行在华经营会如何影响内资银行运营效率这个课题展开深入研究。结论表明:外资银行近年来在我国扩大经营并不利于提高我国商业银行的效率;中间业务和其他业务逐步成为外资银行和我国银行竞相抢占市场份额的热门;我国商业银行运营模式仍处在粗放式到精细化的转型进程中。最后,在此基础上本文从三个方面提出提高我国商业银行经营效率的政策建议。
张志伟[5]（2014）在《外资参股与中资银行综合价值创造能力研究》文中提出进入本世纪以来,随着我国金融体制不断改革与发展,我国商业银行自身的经营水平和竞争能力也得到了一定的改善。而在商业银行改革与发展的过程中,境外投资者的引入无疑是一个颇为引人注目的现象,包括国有商业银行以及股份制商业银行在内的很多大型商业银行均曾引入境外投资者进行参股,以期望从中获得一定的绩效提升效果。在这样的背景下,科学合理的认识我国商业银行经营水平的变化,评判商业银行现有战略的得失以及境外投资者参股在我国商业银行发展中起到的作用具有一定的现实意义和参考价值。曾有很多学者对外资参股与商业银行绩效之间的关系进行过多方面的研究。然而从现有研究来看,其所采用的商业银行绩效评价大多为财务指标或效率指标等短期评价体系,无法从全方面体现商业银行综合竞争力的变化,同时对于外资参股对商业银行的影响也缺乏理论层面的分析。基于以上背景,本文从我国商业银行的绩效评价出发,着重探讨了境外战略投资者的战略参股行为对中资银行综合价值创造能力所产生的影响。首先,本文基于商业银行的盈利性、安全性、流动性、规模性以及治理结构和长期发展能力的评估建立了一套能够从不同侧面反映我国商业银行综合价值创造能力的评价指标；其次,本文从理论层面探讨了外资参股对东道国银行经营绩效所产生的影响,指出外资银行的参股可能从促进银行技术进步以及治理结构改善两个方面提升国内银行的综合价值创造能力,但其具体效果依赖于国内银行自身的技术基础、市场结构以及外资投资者的特征等因素；再次,在理论分析的基础上,通过对我国12家主要商业银行综合价值创造能力的测算评价了商业银行近年来经营状况的变化趋势,并以此为基础借鉴计量经济模型和案例分析考察外资参股对我国商业银行经营状况所产生的影响；最后,结合本文的理论分析与实证研究结论给出了我国商业银行在未来发展和引进外资过程中的对策与建议。通过相关研究,本文认为,我国商业银行的综合价值创造能力在近年来得到了相当程度的改善与提升,但这种提升主要源自于我国经济的发展以及国有银行的股份制改革的推动,而并非源自外资银行对我国银行的参股行为。但从具体细节来看,外资进入仍对于银行某些局部方面的经营绩效产生了一定的推动和促进作用。总体而言,本文的主要创新点如下：（1）本文针对我国商业银行原有的经营发展状况评价指标体系的缺陷,从盈利性、安全性、流动性、规模性、管理能力以及长期发展能力六个方面探索性的构造了一个综合价值创造能力评价指标体系,这对于高风险,高收益的银行资本市场的持续发展和稳健运行具有一定的参考价值。（2）论文从外资银行参股所带来的技术转移效应以及治理结构改善效应两方面入手,从理论层面分析了外资银行进入对我国商业银行绩效水平和价值能力所可能产生的影响以及具体的作用机制,弥补了现有研究在理论方面的不足。（3）论文利用我国银行的年报数据资料对12家主要国内商业银行近年来综合价值创造能力的变化进行了测算与评价,较为准确和系统的反映了我国商业银行近年来的经营状况（4）在剔除我国宏观经济发展国有商业银行股份制改革效应的情况下,构建计量检验模型对外资银行参股对我国银行综合价值创造能力产生的影响进行实证检验,对我国商业银行综合价值创造能力变化背后的真实原因形成更为科学准确的判断。
季云翔[6]（2014）在《外资银行进入对我国上市银行效率影响研究 ——基于企业异质性模型的全要素生产率研究》文中进行了进一步梳理商业银行系统的稳健高效运行对整个社会实现资本与资源的高效流转与有效配置起着不可磨灭的作用。而银行业的开放与充分竞争又是保证商业银行系统能够健康发展、高效运行的基石。我国加入WTO后,金融改革不断深化,银行业的开放程度不断提高,外资银行在华业务迅速增长。外资银行的进入是否显着改善了我国银行业的竞争环境、提高了我国股份制商业银行的整体效率,成为了继续高效推进我国银行业市场改革开放与深化发展的重要课题,对提高银行业市场的运行效率与国有股份制银行的经营效率具有深刻的指导意义。本文旨在通过对外资银行与国有股份制银行基于全要素生产率的竞争与市场均衡分析,揭示外资银行进入后对我国银行业市场与国有股份制银行的发展所产生的深远影响,为我国金融市场与国有股份制银行的进一步发展提出具有建设性与指导性的建议。本文在对国内银行业竞争与发展现状进行描述性统计分析的基础上,以企业异质性模型为理论分析基础,以基于距离函数的DEA-Malmquist旨数模型为实证基础,分析了14家中国股份制银行与8家外资银2001-2011年的全要素生产率变化趋势与外资银行进入对14家中国股份制银行全要素生产率变化的影响以及两者之间的因果关系。通过研究我们发现：（1）全要素生产率的高低决定了银行的利润水平高低与市场生存空间大小,全要素生产率最低的银行将逐步被市场所淘汰。（2）外资银行进入我国市场后引起的激烈竞争迫使国内中资股份制银行的整体全要素生产率水平显着提高,并且这两者之间存在显着的因果关系。（3）中小股份制商业银行的全要素生产率提升速度相对较快,而大型国有控股银行的全要素生产率提升速度相对较慢。（4）同技术领先的外资银行开展深度战略合作能够提高中资银行的全要素生产率水平。同时,通过学习并吸收外资银行先进的经营管理方式与技术对提高我国银行效率有正向帮助。
殷书炉[7]（2013）在《外资银行进入对本土银行业绩效和稳定性的影响 ——基于中东欧转型国际和我国银行业的比较分析》文中认为银行业作为我国国民经济的枢纽与核心部门,其运行效率和稳定性直接关乎国家金融体系和宏观经济的平稳健康发展。面对日益复杂的经济环境,如何进一步增强仍处于转型期与监管尚不完善的银行体系的稳定性,已成为金融改革攻坚阶段中的关键问题。因此本文采用有微观基础的数学模型、面板Logit和系统广义矩估计GMM等计量模型,探讨与我国国情相似的中东欧转型国家金融开放过程中外资进入对银行绩效和稳定性的作用机理与影响效应,进而详细分析我国银行业对外开放过程中外资银行进入对我国银行业体系绩效和稳定性的影响,为银行监管部门制定适宜的监管政策,进一步深化银行业体制改革提供政策建议。（1）详细比较与我国国情相似的中东欧转型国家银行危机和我国银行业高风险的发展背景,阐述中东欧和我国的外资银行引入战略以及对本土银行业的影响,引申出后续研究命题。（2）通过分析中东欧转型国家金融开放过程中外资进入和制度变迁对银行危机的影响机理发现：在制度设计严重缺失的背景下,中东欧国家贸然引进外资会危及银行系统的稳定性,加剧银行危机的发生概率；但随其国内相关法律与监管措施的不断完善,外资银行进入对中东欧转型国家银行绩效的提升具有显着作用；金融过度开放将会导致银行体系对外资的高度依赖,在面临外生性冲击时,外资银行“传染效应”会导致中东欧国家银行业巨大的系统性风险。（3）通过分析外资银行进入对我国商业银行的绩效发现：当外资银行进入度超过临界点时,缘于竞争的加剧,我国银行不得不加大投入,导致其运营成本率提高；净息差收益率与外资银行进入之间呈现出倒U型关系,表现出明显的阈值效应；外资银行在进入之初就促进了我国银行税前利润率的下降。（4）引进境外战略投资者是中国银行业改革进程中的关键环节,在计算了不良贷款约束下的全要素生产率指数的基础上,对国内银行引进境外战略投资者的影响效应进行了分析,实证结果表明：随着境外战略投资者进入程度的加深,商业银行的全要素生产率和纯技术效率指数呈现先下降后上升的U型特征,这种特征不因银行的所有权性质而产生显着的差异。同时,我国商业银行的效率水平与境外战略投资者的持股时间成正比例发展关系。（5）金融开放与外资银行进入必然会放大一国银行业的潜在风险,对我国银行业的稳定性形成冲击。通过研究宏观经济发展与银行业监管水平与外资银行进入对商业银行体系的稳定性的交互作用发现：宏观经济发展水平和银行业监管水平对外资银行进入对我国银行体系稳定性影响有正向的促进作用；而外资银行进入对我国银行体系稳定性的影响存在着一定的阶段性。
梁洁[8]（2011）在《外资银行进入对中国银行业绩效的影响》文中研究说明随着金融自由化浪潮的推进,许多发展中国家已经相继放松了其金融管制的条件,逐步实现了金融的对外开放。银行业的开放作为金融自由化的重要内容之一,将对东道国国内银行业甚至金融系统都会产生较大的影响。纵观大多数理论研究可知,外资银行的进入,一方面能通过“竞争效应”、“溢出效应”、及“金融稳定效应”提升东道国银行业效率,从而提升东道国银行业绩效水平；另一方面也能通过“摘樱桃”行为对东道国银行客户市场及金融稳定性产生冲击。当东道国面临金融危机时,外资银行也有可能成为资本外逃的重要通道。另外,外资银行的进入会产生“人才效应”,造成东道国银行业高级人才的流失,降低东道国银行的盈利能力及管理效率。我国国有商业银行作为国家专业银行的后继者,都带有鲜明的“计划经济历史印记”,国有银行在银行市场上的垄断地位,致使我国银行业处于一种低效率均衡状态。引入外资银行,对处于市场结构和产权结构改革时期的中国金融业乃至经济发展都有着重要意义。本文运用金融学的相关理论,分析了外资银行进入中国的相关现实,并用理论研究与实证研究相结合的方法,研究了外资银行进入对中国银行业绩效的影响。选取我国19992008年11个商业银行的面板数据,运用固定效应模型作以多元回归分析,客观衡量外资银行的进入对中国银行业绩效的影响。研究结论是：外资银行进入对国内银行业的“竞争效应”还十分有限,银行业的低效率均衡状态并没有因为外资银行的快速进入而明显改善；但外资银行进入对国内银行业产生的“溢出效应”、“人才效应”和“金融稳定效应”较为显着。本文首次从“人才流失”的角度研究了外资银行进入带来的人才效应。从而进一步完善了外资银行进入对东道国银行体系影响的分析。
王冰[9]（2011）在《商业银行与外资银行随机效应的Panel Data模型研究》文中研究指明我国加入WTO时承诺2006年12月11日开始,取消外资银行地域和客户方面的人民币业务限制,全面开放银行业市场。近5年时间里,外资银行从以代表处、分行形式经营为主,快速发展到更倾向于成立独立法人银行并在内陆广泛开设分支机构。此外,其经营策略也更加本土化,网点从沿海发达城市向内陆城市逐步蔓延,甚至有些外资银行进行战略调整,已经在广大农村开办了村镇银行。外资银行逐渐适应了我国实际环境,从高端业务到普通存贷业务全面出击深深扎根,增加机构数量、扩大经营规模的同时,不断向纵深发展。这些有着悠久历史、深厚积淀、丰富经验外资银行的强势竞争和纵深发展,对我国银行业已经形成了严峻挑战。因此,在分析我国银行业效率影响因素的基础上,研究外资银行竞争影响下我国银行业的效率,对充分利用外资银行竞争机遇、提高我国商业银行效率和竞争能力有重要意义。本文回顾了相关经济学、金融学、产业组织理论的原理,运用规范经济学与实证经济学研究相结合的方法,基于外资银行在我国的发展历史和现状,从理论上分析外资银行竞争对我国商业银行效率的影响途径进行分析,并运用随机前沿函数对我国商业银行效率进行测度,在此基础上利用Panel Data分析影响我国商业银行效率的各个因素。主要工作如下:（l）对所研究问题相关的理论细致梳理,从产业组织理论、跨国银行经营理论以及外资银行竞争对东道国影响的经济学理论三个方面,对问题的深入研究做好理论铺垫。结合传统产业组织理论、新兴经验产业组织理论对外资银行的跨国经营理论、策略进行分析,并从理论上阐述了外资银行竞争对东道国银行业的影响。在此过程中对相关的国内外研究进行综述。（2）界定外资银行范围的基础上对其在我国的发展历史进行描述。从发展阶段划分到现状描,定性分析外资银行在我国的发展状态。（3）定性分析外资银行影响我国商业银行的基本路径。通过文献梳理,从产权制度、金融创新、市场竞争和合作竞争四个方面分别进行阐述,对比分析外资银行竞争带来正面和负面影响。（4）总结商业银行效率衡量指标和测度方法的基础上,测度我国13主要家商业银行2003-2009年效率。详细论述银行业效率概念、衡量指标和测度方法,选择了能够实现的指标——总资产收益率作为业绩衡量指标,在确定投入产出变量后选择最为合理的随机前沿函数分析方法对银行效率进行实证测度,应用Frontier4.0运行得到效率结果,为下一步分析效率影响因素及影响大小的实证研究做好准备。（5）选用我国13家主要商业银行,以2003-2009年的面板数据为样本构建Panel Data模型,Eviews6.0运行得到随机效应模型参数,以此为依据测算得到外资银行竞争水平的阈值,并分析了各因素的实际影响。（6）在上述研究分析的基础上,为充分利用外资银行竞争带来的鲶鱼效应提高我国商业银行效率水平,从宏观、行业和银行自身三个层面提出了相应政策建议。
黄小燕[10]（2011）在《外资银行进入对东道国信贷规模和业务结构的影响研究》文中研究表明从20世纪60年代开始,由于国际贸易和对外直接投资量的增加以及资本市场全球化和国内金融市场的自由化,银行业的国际化程度显着提高。计划经济体制国家,为了规避计划经济体制的弊病,进行了从计划经济体制向市场经济体制的改革。中东欧国家和中国都属于转型经济国家,欠发达的银行金融体系在外资银行进入的浪潮中会受到何种影响是一个热点问题。本文从商业银行的基本业务即信贷业务出发,以信贷规模和业务结构为落脚点,来进行外资银行进入对中国和中东欧国家影响的相关研究。本文先对中国进行研究,以31家商业银行为研究对象,实证结果显示外资银行对中国商业银行信贷规模无显着影响,但利于内资银行业务结构的改善;以“少数股权”进行的外资银行对内资银行的信贷规模和业务结构都无显着影响。由于中国银行业改革与中东欧国家有很多相似点,所以本文还对中东欧国家进行了较详细的研究。首先从国家层面进行实证分析,实证结果表明,在中东欧国家,东道国整个国家信贷总额几乎不受外资银行进入的影响,而主要由宏观经济以及相关政策决定。进一步深入到银行层面进行研究,实证结果也表明,外资银行进入对内资银行的贷款规模无显着影响,对内资银行业务结构的提升也无帮助。最后,本文根据实证结果进行了详细的分析。在中国加入WTO后,尽管外资银行进入速度有所加快和规模有所增大,但由于中国稳健、谨慎的对外开放态度,外资银行在中国的占比还较小,跟内资银行无法在信贷市场展开全面竞争,所以对中国商业银行信贷规模也无显着影响。然而,伴随外资银行进入产生的溢出效应则显着提升了内资银行的业务结构。以“少数股权”参股的外资银行与内资银行的战略合作协议未涉及信贷业务,故对信贷规模无影响;少数股权使外资银行缺乏动力和权力影响内资银行的决策,故对业务结构的提升也无帮助。在中东欧国家,由于中东欧国家对外开放程度已经很高,外资银行进入的方式也难以产生竞争压力,以及中东欧国家外资银行大多来自邻近的欧盟成员国难以产生是溢出效应,所以信贷规模和业务结构受外资银行进入的影响不大,而主要受银行自身特征和国家宏观经济的影响。
二、对内资银行与外资银行合作的设想（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、对内资银行与外资银行合作的设想（论文提纲范文）
（1）金融科技对普惠金融的影响路径与机制研究 ——基于银行业竞争视角（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 引言 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 主要概念的界定 |
| 1.3.1 金融科技 |
| 1.3.2 普惠金融 |
| 1.4 研究目标与研究内容 |
| 1.4.1 研究目标 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 研究方法和研究框架 |
| 1.5.1 研究方法 |
| 1.5.2 研究框架 |
| 1.6 研究创新与不足 |
| 1.6.1 研究创新 |
| 1.6.2 研究不足 |
| 第2章 文献回顾与述评 |
| 2.1 普惠金融的文献综述 |
| 2.1.1 普惠金融的提出与内涵 |
| 2.1.2 普惠金融的测度 |
| 2.1.3 商业银行的普惠金融作用与“现实困境” |
| 2.2 金融科技的文献综述 |
| 2.2.1 金融科技的产生与发展历程 |
| 2.2.2 金融科技的普惠金融效应 |
| 2.3 银行业竞争与普惠金融的文献综述 |
| 2.3.1 银行业竞争的测度与衡量 |
| 2.3.2 银行业竞争影响普惠金融 |
| 2.4 金融科技与银行业竞争的文献综述 |
| 2.4.1 金融科技对传统金融市场的影响 |
| 2.4.2 金融科技影响银行业竞争 |
| 2.4.3 金融科技对不同类型银行的差异化影响 |
| 2.5 文献评述 |
| 第3章 我国普惠金融和金融科技的发展现状分析 |
| 3.1 我国普惠金融的发展现状与国际比较 |
| 3.1.1 来自世界银行《Global Findex Database》的数据分析 |
| 3.1.2 来自国际货币基金组织《financial Access Survey》的数据分析 |
| 3.2 我国金融科技的发展现状与趋势 |
| 3.2.1 我国金融科技应用的现状与国际比较 |
| 3.2.2 我国金融科技的发展现状及趋势 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 金融科技影响普惠金融的理论分析 |
| 4.1 普惠金融理论分析框架的建立 |
| 4.1.1 金融排斥带来普惠金融发展诉求 |
| 4.1.2 金融发展与普惠金融的关系 |
| 4.1.3 普惠金融发展的突破策略:金融科技 |
| 4.2 金融科技对普惠金融影响路径的理论分析:银行业竞争路径 |
| 4.2.1 微观银行个体层面的理论分析 |
| 4.2.2 宏观银行业层面的理论分析 |
| 4.3 金融科技对普惠金融影响机制的理论分析:银行业竞争视角 |
| 4.3.1 产业竞争带来的“挤出效应” |
| 4.3.2 技术溢出带来的“鲶鱼效应” |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 金融科技对普惠金融的影响路径分析:微观银行个体层面的实证检验 |
| 5.1 问题的提出 |
| 5.2 研究设计 |
| 5.2.1 变量的选择与说明 |
| 5.2.2 数据来源 |
| 5.2.3 模型构建 |
| 5.3 实证结果与分析 |
| 5.3.1 变量的描述性统计 |
| 5.3.2 金融科技影响微观银行业竞争的实证结果:全样本 |
| 5.3.3 金融科技影响微观银行业竞争的实证结果:分样本 |
| 5.3.4 稳健性检验 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 金融科技对普惠金融的影响路径分析:宏观银行业层面的实证检验 |
| 6.1 问题的提出 |
| 6.2 研究设计 |
| 6.2.1 变量选择与说明 |
| 6.2.2 主要变量的空间自相关检验 |
| 6.2.3 空间计量模型构建 |
| 6.3 实证结果与分析 |
| 6.3.1 变量的描述性统计 |
| 6.3.2 SLM模型和SEM模型的选择检验 |
| 6.3.3 实证结果分析 |
| 6.3.4 稳健性检验 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 金融科技对普惠金融的影响机制分析:银行业竞争视角的实证检验 |
| 7.1 问题的提出 |
| 7.2 研究设计 |
| 7.2.1 变量的选择与说明 |
| 7.2.2 数据来源 |
| 7.2.3 模型构建 |
| 7.3 实证结果与分析 |
| 7.3.1 变量的描述性统计分析 |
| 7.3.2 金融科技影响普惠金融水平的回归结果分析 |
| 7.3.3 进一步分析:金融科技对于普惠金融不同维度的影响 |
| 7.3.4 稳健性检验 |
| 7.4 本章小结 |
| 第8章 研究结论与对策建议 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 对策建议 |
| 8.2.1 推进商业银行的数字化转型 |
| 8.2.2 提高商业银行金融科技利用率 |
| 8.2.3 制定合理的金融科技战略 |
| 8.2.4 建立商业银行与金融科技企业多渠道合作机制 |
| 参考文献 |
| 附录A 2006-2018年度各国普惠金融指数综合测度值 |
| 附录B 2011-2017年度微观银行业竞争(lerner)测度值 |
| 附录C 2011-2016年度各省银行业竞争(HHI)测度值 |
| 附录D 2011-2016年度各省普惠金融(findex)测度值 |
| 致谢 |
| 个人简历在读期间发表的学术论文与研究成果 |
（2）存款保险制度背景下我国不同类型商业银行风险变化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.2 研究思路与结构安排 |
| 1.3 本文创新点 |
| 2 文献综述与理论简介 |
| 2.1 文献综述 |
| 2.2 存款保险制度对商业银行风险影响 |
| 3 内资银行合成控制法应用结果 |
| 3.1 合成控制法与“反事实”估计方法 |
| 3.2 不同规模银行的数据选择与处理 |
| 3.3 不同贷款结构银行的数据选择与处理 |
| 4 “反事实”政策效果检验情况 |
| 4.1 数据来源与数据处理 |
| 4.2 实证结果分析 |
| 5 研究结论与政策建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）中资银行及在华外资银行经营效率比较分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 外资银行进入对内资银行影响的研究 |
| 1.2.2 国内外商业银行效率研究的主要内容及结论 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究框架及研究方法 |
| 1.3.1 研究框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文贡献及不足之处 |
| 1.4.1 主要贡献 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第二章 效率相关理论 |
| 2.1 效率相关概念 |
| 2.1.1 效率的定义 |
| 2.1.2 银行效率的定义 |
| 2.2 银行效率理论的发展 |
| 2.3 效率评价的方法 |
| 2.3.1 参数方法 |
| 2.3.2 非参数方法 |
| 2.3.3 本文对效率评价方法的选择 |
| 第三章 中国银行业及在华外资银行情况概述 |
| 3.1 中国银行业发展概况 |
| 3.1.1 中国银行业发展历程 |
| 3.1.2 中国银行业发展现状 |
| 3.1.3 中资银行的困境与挑战 |
| 3.2 外资银行在华发展历程及现状 |
| 3.2.1 外资银行在华发展历程 |
| 3.2.2 外资银行发展现状 |
| 第四章 中资银行及在华外资银行经营效率实证分析 |
| 4.1 效率评价模型介绍 |
| 4.1.1 BCC模型 |
| 4.1.2 超效率DEA模型 |
| 4.2 经营效率实证分析 |
| 4.2.1 样本选取 |
| 4.2.2 数据来源 |
| 4.2.3 投入、产出指标的选择 |
| 4.2.4 DEA模型对DMU数量的要求 |
| 4.2.5 实证结果分析 |
| 第五章 中资银行及在华外资银行效率影响因素分析 |
| 5.1 影响银行效率的理论研究 |
| 5.2 变量的选取 |
| 5.3 模型的选取 |
| 5.4 基于Tobit模型的实证结果分析 |
| 5.4.1 中资银行经营效率影响因素探究 |
| 5.4.2 外资银行经营效率影响因素探究 |
| 5.5 中外资银行经营效率影响因素比较分析 |
| 第六章 提高我国银行经营效率的对策建议 |
| 6.1 理性选择资产规模、优化资产结构 |
| 6.2 重视金融创新、提升银行核心竞争力 |
| 6.3 重视稳健经营、严控金融风险 |
| 总结 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（4）外资银行对我国商业银行效率影响 ——基于DEA分析模型（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、研究背景与现状 |
| 二、研究目的和意义 |
| 三、文献综述 |
| （一）国外研究文献综述 |
| （二）国内研究文献综述 |
| （三）基于国内外专家学者研究成果的文献评价 |
| 四、研究内容及研究方法 |
| （一）主要研究内容 |
| （二）研究思路及方法 |
| 五、研究创新与不足 |
| （一）研究创新 |
| （二）研究不足 |
| 第一章 外资银行对东道国银行业效率影响理论 |
| 一、外资银行的概念 |
| 二、商业银行效率 |
| （一）商业银行效率的定义 |
| （二）商业银行效率理论研究 |
| 三、外资银行进入对东道国银行经营效率理论 |
| （一）正面影响机制 |
| （二）负面影响机制 |
| 第二章 外资银行在华经营情况分析 |
| 一、外资银行在华发展历程 |
| （一）缓慢摸索（1979-1990） |
| （二）快速发展（1990-1997） |
| （三）调整复苏（1997-2001） |
| （四）稳步前进（2001-至今） |
| 二、外资银行在华经营现状 |
| （一）组织形式 |
| （二）业务范围 |
| （三）发展趋势 |
| 第三章 我国商业银行经营效率的测度 |
| 一、数据包络分析方法 |
| （一）DEA方法的定义 |
| （二）DEA方法模型的原理 |
| 二、DEA模型的构建 |
| （一）DEA模型导向方法的选择 |
| （二）投入产出指标的选择方法 |
| 三、DEA模型的测算与分析 |
| （一）样本数据的来源 |
| （二）投入产出指标的选取 |
| （三）实证测算结果并分析 |
| 第四章 外资银行对我国商业银行效率实证分析 |
| 一、样本数据和变量选取 |
| （一）样本数据的选取 |
| （二）变量的选取 |
| （三）描述性统计 |
| 二、模型构建与检验 |
| （一）单位根检验 |
| （二）模型设定 |
| 三、实证结果与分析 |
| （一）面板数据模型GLS回归结果 |
| （二）实证结果分析 |
| 第五章 研究结论及政策建议 |
| 一、研究结论 |
| 二、政策建议 |
| （一）外部风险控制和监管措施 |
| （二）改善竞争环境，加强中外银行合作 |
| （三）促进业务结构多元化，推进目标客户国际化 |
| 参考文献 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
（5）外资参股与中资银行综合价值创造能力研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 图表目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究问题与研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 商业银行绩效评价 |
| 1.2.2 外资参股与银行绩效 |
| 1.2.3 现有研究的不足 |
| 1.3 研究思路、方法与结构框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 结构框架 |
| 第2章 商业银行的综合价值创造能力 |
| 2.1 “平衡计分卡”思想与商业综合价值创造能力 |
| 2.1.1 “平衡计分卡”与企业绩效评价 |
| 2.1.2 “平衡计分卡”思想与商业银行绩效评价 |
| 2.1.3 “平衡计分卡”的拓展与商业银行综合价值创造能力 |
| 2.2 综合价值创造能力指标构建 |
| 2.2.1 指标体系选择 |
| 2.2.2 指标归并 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 外资参股与银行的综合价值创造能力——基于技术转移的博弈分析 |
| 3.1 技术缺失与中国银行业的竞争力之殇 |
| 3.1.1 产品创新 |
| 3.1.2 信息技术开发与应用 |
| 3.1.3 专利技术掌控 |
| 3.2 外资参股、技术转移与商业银行价值能力的博弈分析 |
| 3.2.1 分析框架：Cournot寡占竞争 |
| 3.2.2 技术转移与银行价值能力变化：非同业竞争情形 |
| 3.2.3 技术转移与银行价值能力变化：同业竞争情形 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 外资参股与银行的综合价值创造能力——基于治理结构改善的分析 |
| 4.1 “所有者缺位”与中国银行的治理结构缺陷 |
| 4.1.1 “所有者缺位”与公众-国家委托代理关系 |
| 4.1.2 “内部人控制”与政府-经理层的委托代理关系 |
| 4.2 外资参股、治理结构与商业银行价值能力 |
| 4.2.1 分析框架：“范围经济”与银行经营绩效 |
| 4.2.2 “所有者缺位”下的商业银行绩效 |
| 4.2.3 外资参股与银行治理结构改善 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 中国商业银行的综合价值创造能力评价 |
| 5.1 样本选择与数据来源 |
| 5.1.1 分析样本选择 |
| 5.1.2 基础数据来源 |
| 5.2 指标计算 |
| 5.2.1 中国商业银行的综合价值创造能力变动情况 |
| 5.2.2 外资参股与商业银行综合价值创造能力 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 外资参股与银行综合价值创造能力——实证检验 |
| 6.1 外资参股与商业银行综合价值创造能力变化的计量检验 |
| 6.1.1 模型设定 |
| 6.1.2 指标与样本选择 |
| 6.1.3 检验结论 |
| 6.2 案例分析：战略投资与中国工商银行的综合价值创造能力提升 |
| 6.2.1 中国工商银行的发展简况 |
| 6.2.2 中国工商银行的股份制改造与战略投资引入 |
| 6.2.3 股份制改革、战略引资与中国工商银行的经营能力变化 |
| 6.3 本章小结 |
| 第7章 政策建议 |
| 7.1 提升安全性与抗风险能力 |
| 7.1.1 《巴塞尔协议Ⅲ》的新要求 |
| 7.1.2 提升资产质量与防范流动性风险 |
| 7.2 构建业务创新与长期发展能力 |
| 7.2.1 改善外部制度环境 |
| 7.2.2 推动银行业务创新 |
| 7.3 完善银行内部经营管理体制 |
| 7.3.1 深化国有商业银行改革 |
| 7.3.2 完善商业银行的治理机制 |
| 7.4 合理利用外国战略投资者 |
| 7.4.1 审慎选择外国战略投资者 |
| 7.4.2 加强与外国战略投资者的合作 |
| 7.4.3 合理确定外资控股比例 |
| 7.5 本章小结 |
| 第8章 结束语 |
| 8.1 核心结论 |
| 8.2 创新与不足 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简历 |
| 学位论文数据集 |
（6）外资银行进入对我国上市银行效率影响研究 ——基于企业异质性模型的全要素生产率研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 商业银行效率测度方法综述 |
| 1.2.2 企业异质性结构模型综述 |
| 1.2.3 Malmquist指数效率测度方法综述 |
| 1.2.4 外资银行进入对东道国银行效率影响综述 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 外资银行在我国发展现状概述 |
| 2.1 外资银行进入的动机与方式 |
| 2.1.1 外资银行进入的动机与战略选择 |
| 2.1.2 直接竞争性的进入方式 |
| 2.1.3 间接合作性的进入方式 |
| 2.2 外资银行在中国的经营与发展分析 |
| 2.2.1 外资银行的规模发展分析 |
| 2.2.2 外资银行整体业务发展分析 |
| 2.2.3 外资银行与中资银行竞争的SWOT分析 |
| 2.3 外资银行进入对我国银行业影响研究 |
| 2.3.1 积极影响 |
| 2.3.2 消极影响 |
| 第3章 外资银行进入东道国的理论模型与一般均衡 |
| 3.1 垄断竞争市场与需求和供给 |
| 3.1.1 基于垄断竞争市场的需求函数 |
| 3.1.2 单个银行供给函数 |
| 3.2 市场的一般均衡与进入退出机制 |
| 3.2.1 封闭环境下的一般均衡与进入退出机制 |
| 3.2.2 开放环境下的一般均衡与进入退出机制 |
| 3.3 外资银行进入对东道国银行效率影响 |
| 3.3.1 竞争性进入方式对东道国银行业效率的影响 |
| 3.3.2 合作性进入方式对东道国银行业效率的影响 |
| 第4章 外资银行进入对我国银行效率影响的实证研究 |
| 4.1 Malmquist效率指数的推导 |
| 4.2 国内银行与外资银行的Malmquist效率指数研究 |
| 4.2.1 我国银行业整体Malmquist效率指数变化研究 |
| 4.2.2 国内银行与外资银行Malmquist效率指数对比研究 |
| 4.3 外资银行进入对国内银行的影响分析 |
| 4.3.1 外资银行进入对银行业整体的影响 |
| 4.3.2 外资银行入股对单个中资银行效率的影响 |
| 第5章 研究结论及建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 政策建议 |
| 5.2.1 对中资银行的建议 |
| 5.2.2 对政府部门的建议 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（7）外资银行进入对本土银行业绩效和稳定性的影响 ——基于中东欧转型国际和我国银行业的比较分析（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景 |
| 1.1.1 20世纪90年代中东欧国家和我国银行业的高风险特征 |
| 1.1.2 中东欧转型国家和我国的引进外资银行战略 |
| 1.1.3 引进外资银行之后中东欧和我国银行业绩效与稳定性 |
| 1.1.4 金融危机冲击下外资撤离中东欧转型国家和我国银行业 |
| 第二节 问题的提出与研究意义 |
| 1.2.1 问题的提出 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 第三节 文献综述 |
| 1.3.1 我国银行业不良贷款形成的原因以及改革效果 |
| 1.3.2 中东欧转型国家外资进入对银行业稳定性的影响 |
| 1.3.3 外资银行进入对银行业绩效影响的研究 |
| 1.3.4 外资银行进入对银行业稳定性影响的研究 |
| 1.3.5 外资银行进入指标的选择 |
| 第四节 研究思路与结构安排 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 论文的结构安排 |
| 第五节 论文创新之处与不足 |
| 1.5.1 论文创新之处 |
| 1.5.2 论文不足之处 |
| 第二章 外资进入对中东欧转型国家银行稳定性的影响——基于制度变迁视角的研究 |
| 第一节 引言 |
| 第二节 历史演进阶段与理论假说 |
| 第三节 经验分析 |
| 2.3.1 指标选择与数据说明 |
| 2.3.2 基于Panel Logit模型的实证分析 |
| 2.3.3 基于Sys-GMM模型的实证分析 |
| 第四节 现实分析 |
| 第五节 结论与借鉴意义 |
| 第三章 外资进入对我国银行绩效是否存在阈值效应? ——基于绿地投资视角的研究 |
| 第一节 引言 |
| 第二节 理论模型与假说 |
| 3.2.1 不同性质银行的预期收入 |
| 3.2.2 向外资银行进行技术购买的内资银行均衡数量k~* |
| 3.2.3 国内银行的营业成本、预期收入和税前利润 |
| 第三节 外资银行进入的衡量 |
| 3.3.1 外资进入度指标的构建 |
| 3.3.2 外资进入度指标的计算 |
| 第四节 外资进入度与银行绩效的经验分析 |
| 3.4.1 指标选择与数据说明 |
| 3.4.2 基于动态面板回归模型的实证分析 |
| 3.4.3 模型稳定性检验 |
| 第五节 结论性评述 |
| 第四章 外资进入提高了我国银行业的效率吗? |
| 第一节 引言 |
| 第二节 研究假设 |
| 第三节 数据说明 |
| 4.3.1 样本选择与数据描述性统计 |
| 4.3.2 基于Malmquist-Luenberger生产率指数的银行效率测度 |
| 第四节 实证分析 |
| 4.4.1 模型设定 |
| 4.4.2 假说H1的实证检验 |
| 4.4.3 假说H2的实证检验 |
| 4.4.4 假设H3的实证检验 |
| 第五节 结论性评述 |
| 第五章 外资进入对我国银行业稳定性的影响——基于阶段理论的实证研究 |
| 第一节 引言 |
| 第二节 研究假设 |
| 第三节 数据说明 |
| 5.3.1 银行风险NPL |
| 5.3.2 外资进入度 |
| 5.3.3 宏观经济发展水平 |
| 5.3.4 银行业监管水平 |
| 5.3.5 其他控制变量 |
| 第四节 外资进入与银行稳定性的实证分析 |
| 5.4.1 交互效应分析 |
| 5.4.2 阈值效应分析 |
| 第五节 结论性评述 |
| 第六章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 |
（8）外资银行进入对中国银行业绩效的影响（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 外资银行进入程度对东道国银行业绩效的影响 |
| 1.2.2 外资银行进入对东道国银行体系稳定性的影响 |
| 1.2.3 经济发展水平与外资银行进入效应 |
| 1.2.4 简要评述 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究内容与框架结构 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 构架结构 |
| 1.5 特色和创新点 |
| 第2章 外资银行进入对东道国银行业影响的理论综述 |
| 2.1 外资银行的概念界定 |
| 2.2 外资银行进入东道国的动因理论 |
| 2.2.1 外资银行进入动因的相关理论 |
| 2.2.2 外资银行进入的一般动因 |
| 2.3 外资银行进入东道国的方式 |
| 2.4 外资银行进入对东道国银行业的影响机理 |
| 2.4.1 外资银行进入的积极影响 |
| 2.4.2 外资银行进入的消极影响 |
| 2.5 银行业绩效评价指标体系的建立 |
| 2.5.1 绩效与绩效管理概念的界定 |
| 2.5.2 我国银行业绩效评价体系的建立 |
| 第3章 外资银行在我国发展的历史回顾与现状描述 |
| 3.1 外资银行在我国的发展历程 |
| 3.2 外资银行在中国的发展现状与特点 |
| 3.2.1 外资银行在中国的发展现状 |
| 3.2.2 外资银行在中国发展的特点 |
| 第4章 外资银行进入对我国银行业绩效影响的实证研究 |
| 4.1 模型设定与计量方法 |
| 4.1.1 模型设定 |
| 4.1.2 计量方法 |
| 4.2 数据选取和变量定义 |
| 4.2.1 数据选取 |
| 4.2.2 变量定义 |
| 4.3 实证结果及分析 |
| 4.3.1 外资银行进入对非利息收入率的影响 |
| 4.3.2 外资银行进入对利差收入率的影响 |
| 4.3.3 外资银行进入对税前利润率的影响 |
| 4.3.4 外资银行进入对营业费用率的影响 |
| 4.3.5 外资银行进入对人均利润率的影响 |
| 4.3.6 外资银行进入对贷款损失准备金率的影响 |
| 4.3.7 外资银行进入对资本充足率的影响 |
| 4.4 小结 |
| 第5章 提升我国银行业绩效的政策建议 |
| 5.1 全面提升中资银行竞争力 |
| 5.1.1 深化中资银行股份制改革 |
| 5.1.2 构建良好的公司治理机制 |
| 5.1.3 强化薪酬激励的作用 |
| 5.1.4 加快自主创新能力和金融创新能力 |
| 5.1.5 大力发展中间业务 |
| 5.1.6 增强风险防范能力 |
| 5.2 提高对外资银行的监管水平 |
| 5.2.1 转变管制模式,完善审慎性监管 |
| 5.2.2 进一步完善对外资银行准入形式的监管 |
| 5.3 加强中外银行互利合作 |
| 第六章 结论与需要进一步研究的问题 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 需要进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 附录 攻读硕士学位期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（9）商业银行与外资银行随机效应的Panel Data模型研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 0 引言 |
| 0.1 研究背景及选题意义 |
| 0.2 国内外文献综述 |
| 0.2.1 国外研究现状 |
| 0.2.2 国内研究现状 |
| 0.3 研究内容 |
| 0.4 研究思路和技术路线图 |
| 0.5 研究创新与进一步研究方向 |
| 0.6 本章小结 |
| 1 影响商业银行效率的理论 |
| 1.1.产业组织理论 |
| 1.1.1 传统产业组织理论 |
| 1.1.2 新兴经验产业组织理论 |
| 1.2 银行跨国经营的理论 |
| 1.2.1 跨国公司经营理论 |
| 1.2.2 外资银行经营理论 |
| 1.2.3 外资银行经营策略 |
| 1.3 外资银行竞争对东道国银行业影响 |
| 1.3.1 银行业效率 |
| 1.3.2 银行业稳定性 |
| 1.3.3 东道国金融监管 |
| 1.4 本章小结 |
| 2 外资银行在我国的发展状况 |
| 2.1 外资银行定义 |
| 2.2 外资银行在华发展历程 |
| 2.2.1 发展阶段 |
| 2.2.2 发展现状 |
| 2.3 本章小结 |
| 3 外资银行影响我国银行效率路径分析 |
| 3.1 市场结构影响银行业效率的路径与机理 |
| 3.1.1 市场结构论 |
| 3.1.2 市场结构影响路径 |
| 3.2 产权制度影响银行效率的路径与机理 |
| 3.2.1 产权制度的概念及功能 |
| 3.2.2 产权制度影响路径 |
| 3.3 合作竞争影响银行业效率的路径与机理 |
| 3.3.1 合作竞争 |
| 3.3.2 合作竞争影响路径 |
| 3.4 金融创新影响银行业效率的路径与机理 |
| 3.4.1 金融创新的内涵 |
| 3.4.2 金融创新影响路径 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 我国商业银行效率测算 |
| 4.1 银行效率衡量指标 |
| 4.1.1 银行价值指标 |
| 4.1.2 利润率指标 |
| 4.1.3 资产收益率指标 |
| 4.1.4 Tobin’s Q 值 |
| 4.2 银行效率测算方法比较 |
| 4.2.1 经济增加值方法 |
| 4.2.2 平衡计分卡法 |
| 4.2.3 因子分析法 |
| 4.2.4 数据包络分析法DEA |
| 4.2.5 随机前沿分析法SFA |
| 4.3 随机前沿分析法对我国商业银行效率测算 |
| 4.3.1 变量选取和数据说明 |
| 4.3.2 随机前沿模型设定 |
| 4.3.3 实证结果 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 商业银行与外资银行随机效应的 Panel Data 模型 |
| 5.1 银行效率影响因素 |
| 5.1.1 宏观层面 |
| 5.1.2 银行业层面 |
| 5.1.3 银行自身层面 |
| 5.2 变量选择及数据来源 |
| 5.2.1 变量选择 |
| 5.2.2 数据来源 |
| 5.3 面板数据的平稳性和协整检验 |
| 5.3.1 平稳性检验 |
| 5.3.2 协整检验 |
| 5.4 面板数据模型选择 |
| 5.4.1 混合回归模型 |
| 5.4.2 固定效应模型 |
| 5.4.3 随机效应模型 |
| 5.4.4 模型选择 |
| 5.5 实证结果分析 |
| 5.5.1 参数估计结果 |
| 5.5.2 外资银行影响分析 |
| 5.5.3 其他影响因素分析 |
| 5.6 本章小结 |
| 6 政策建议 |
| 6.1 宏观层面 |
| 6.2 行业层面 |
| 6.3 银行层面 |
| 7 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
| 发表的学术论文 |
（10）外资银行进入对东道国信贷规模和业务结构的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 引言 |
| 1.1 问题的提出及研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 信贷规模研究现状 |
| 1.2.2 业务结构研究现状 |
| 1.3 本文的研究内容 |
| 1.4 本文的创新点 |
| 第二章 外资银行在中国和中东欧国家的发展现状 |
| 2.1 外资银行在中国的发展现状 |
| 2.1.1 外资银行进入中国的历程 |
| 2.1.2 外资银行在中国的现状 |
| 2.2 外资银行在中东欧国家的发展现状 |
| 2.2.1 外资银行在捷克 |
| 2.2.2 外资银行在匈牙利 |
| 2.3 本章小结 |
| 第三章 外资银行进入对中国影响的实证研究 |
| 3.1 样本选择及数据来源 |
| 3.2 变量定义及模型简介 |
| 3.3 结果及分析 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 外资银行进入对中东欧国家影响的实证研究 |
| 4.1 样本选择及数据来源 |
| 4.2 变量的确定和模型简介 |
| 4.3 结果及分析 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 结论及研究展望 |
| 5.1 本文的主要结论 |
| 5.2 本文的不足之处与研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 作者攻硕期间取得的成果 |
四、对内资银行与外资银行合作的设想（论文参考文献）
- [1]金融科技对普惠金融的影响路径与机制研究 ——基于银行业竞争视角[D]. 孟娜娜. 对外经济贸易大学, 2020(12)
- [2]存款保险制度背景下我国不同类型商业银行风险变化研究[D]. 陈豪. 暨南大学, 2019(02)
- [3]中资银行及在华外资银行经营效率比较分析[D]. 孙唯楠. 福州大学, 2017(05)
- [4]外资银行对我国商业银行效率影响 ——基于DEA分析模型[D]. 金文曦. 华东政法大学, 2016(08)
- [5]外资参股与中资银行综合价值创造能力研究[D]. 张志伟. 北京交通大学, 2014(12)
- [6]外资银行进入对我国上市银行效率影响研究 ——基于企业异质性模型的全要素生产率研究[D]. 季云翔. 东华大学, 2014(06)
- [7]外资银行进入对本土银行业绩效和稳定性的影响 ——基于中东欧转型国际和我国银行业的比较分析[D]. 殷书炉. 南开大学, 2013(07)
- [8]外资银行进入对中国银行业绩效的影响[D]. 梁洁. 西北大学, 2011(08)
- [9]商业银行与外资银行随机效应的Panel Data模型研究[D]. 王冰. 中国海洋大学, 2011(04)
- [10]外资银行进入对东道国信贷规模和业务结构的影响研究[D]. 黄小燕. 电子科技大学, 2011(12)